文本描述
保单销售截拳道
找点·发力·爆破
管理资源网保险欧亿·体育(中国)有限公司下载门户网站 风口客群保单落地 “三板斧” 为何“老板”今年考虑保单? 客群(一) (一)“暴发富”老板 服装批发老板 国内批发、外贸单
主销东南亚欧美 某张银行卡被冻结
河南公安分局 个体户不交税不入账
私账大量频繁收款
个人发5000工资 欧亿·体育(中国)有限公司利润波动大 同行银行卡部分被冻结
税务回溯稽查高额罚单617万 “暴发富”特征 1、暴力偷逃税:不进或很少用公账、大量私卡收款 2、利润波动大,侥幸心理重,文化和税务意识不高 3、关注点:不被冻、不被查、不被罚 欧亿·体育(中国)有限公司:批发市场、电商、连锁店、大宗商品、原材料等中介 面谈前调研 1、公司类型:基本户是否入账、是否做账 2、业务类型:内销 or 外贸、一批 or 二批 3、利润状况:净利润和欧亿·体育(中国)有限公司趋势 客户生意的模式 4、结算方式:私对私 or 第三方平台 or 香港公司收款 “暴发富”老板谈什么会痛? 浅白细、生活化 谈资一“账户冻结潮”(银行卡冻结、转账交易监管、微信支付宝严查) 带着问题探秘1、为何会有史上最严冻结潮2、账户冻结给客户的启示3、你会给客户的建议 账户冻结潮的“主角” 1.0:海外资金敏感入“私账” 国内发货出口 海外资金入境 王总
外贸成品 7个银行账户被冻结 国内个人账户
大额收款 工资、贷款、运营全面停滞 3家公安局
异地稽查 2.0:电商微商·个账收货款 2021电商稽查·第二次补税潮 首例网红税查案公开
追征662.44万元税款 3.0:国内个人账户频繁收外款 材料工厂无发票
门店私人账户收款
个体户年年“免税” 批发生意
不动产租赁 厂房、房铺、写字楼租金全部进私账 账户被冻结
不知如何合规
害怕被倒查 谁冻了我的奶酪? 公安局、检察院、国安机关
买单出口、对敲、
过桥引发非法经营、诈骗等 金融单位
异常交易、跨境敏感交易、反洗钱如涉及数字交易虚拟货币等 司法性冻结
麻烦重重
金融性冻结 疑问一:为何反复解冻及复冻? 疑问二:为何“冻多罚少”? 账户冻结潮“终点” 目前是“摸清”,下阶段才是重点稽查 1、史上最严冻结潮缘由2、账户冻结客户的启示3、能给客户的有效建议 反洗钱、大数据收集 重点查私户,钱不应都在卡 银行卡隔离、打造隐性备用金 税改变化一:稽查重点转“私人账户” 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
(中国人民银行令[2016]第3号)以下情况被重点监管:
(1)公对公单笔转账支付或者累计200万元以上;
(2)私对私或私对公,境内单笔转账支付或者当日累计交易50万元以上
(3)不管谁对谁,当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)
外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金交易。 2021突增大量私账稽查案例 税务稽查面临的后果? 第二条 人民法院可以查封、扣押、冻结被执行人占有的动产、登记在被执行人名下的不动产、特定动产及其他财产权。 《最高院关于法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》 谈资三:什么资产,一清二楚且随时可冻? 存款·基金·股票 不动产 公司资产 代持、易变现、保单 。。。以下略