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资产配置铁三角安全性流动性收益性23页PPTX

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资产配置铁三角 管理资源网保险欧亿·体育(中国)有限公司下载门户网站 金融产品的“不可能三角”理论 02 01 03 金融产品三性 高安全性 高流动性 高收益性 同一个产品,不可能同时满足高安全性、高流动性、高收益三个标准,最多只能同时满足两个。 不可能既要、还要、又要 圈中人寿险资源网收集整理制作,未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发,违者必究 资产配置工具——理财金字塔 股票 外汇、期货 期权等 年金理财型保险产品 国债、定期存款、债券基金等 银行存款 (零用/应急) 保障型保险 财产、健康、意外等 (风险管理) 日常生活消费(吃、穿、住、行、水、电、气、物业、娱乐等) 理财金字塔 投资账户 储蓄账户 杠杆账户 现金账户 基本生活消费 基石层:应急/备用钱、风险防范基金 保值层:收益稳定、风险低,用以未来子女教育、养老及未来生活所需 增值、投机层:收益大、风险高,用以在不影响基本生活品质的前提下,博取高收益 收益 风险 圈中人寿险资源网收集整理制作,未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发,违者必究 资产配置1——巴菲特的投资哲学 4 2000年的一个早上,杰夫·贝索斯给巴菲特打电话,问巴菲特:“你的投资体系这么简单,为什么你是全世界第二富有的人,别人不做和你一样的事情?”巴菲特回答说:“因为没人愿意慢慢地变富。” 资产配置2——优质资产的铁三角 安全 流动 收益 xx 双重保证更安全 保证控制权益 保证指定受益 双被智慧传承 双重灵活好应急 主险现价可贷 聚财可领可贷 快速无损变现 双重收益更精彩 生存金+特别生存金 主险+xx双账户 固定浮动兼备 圈中人寿险资源网收集整理制作,未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发,违者必究 铁三角(1)——安全性 人寿保险公司 破产风险趋0 铁三角(1)——安全性 1、成立保险公司必须由银保监批准,不是有钱就可以。 2、目前市面上的保险公司,注册资本基本上10亿以上,重点是“实缴货币” 圈中人寿险资源网收集整理制作,未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发,违者必究 保证金制度 20% (注资总额) 铁三角(1)——安全性 圈中人寿险资源网收集整理制作,未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发,违者必究 铁三角(1)——安全性 责任准备金制 + 公积金制度 利润的10%列入公积金; 达到注册资本的50%以上,无需再提取; 圈中人寿险资源网收集整理制作,未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发,违者必究 京沪高铁股权投资计划 大连港集团信托项目 伦敦Tower Place写字楼项目 xx-甘肃交通债权投资计划 xx-广东省高速债权投资计划 xx-二滩水电债权投资计划 保险公司的资金运用必须稳健,遵循安全性原则。 保险公司的资金运用限于以下形式: (一)银行存款; (二)买卖债券、股票、证券投资基金份额等有价证券; (三)投资不动产; (四)国务院规定的其他资金运用形式。 保险公司资金运用的具体管理办法 ,由国务院保险监督管理机构依照前两款的规定制定。 《保险法》第一百零六条: 铁三角(1)——安全性 。。。以下略

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