终身寿险销售技能训练 (终身寿险理念) 管理资源网保险欧亿·体育（中国）有限公司下载门户网站 关于财富运行图的解读 对于过程，专业的事交给专业机构做，省心 过程 考量技术 操作 （数字化） 操作得当 操作失误 数字增值 合理收益 超额收益 安全 风险 无休止的焦虑感 数字损失 结果 定位 （功能化） 支出 传承 预算 管理 目标管理（时间、人物、数字） 日常支出 未来大额 支出 量入为出 子女教育 子女婚嫁 养老准备 规划 预留 财富 运行 考量心态 定向 定量 持续的安全感 对于结果，选择定向+定量的工具，安心 对于过程，专业的事交给专业机构做，省心 过程 考量技术 操作 （数字化） 操作得当 操作失误 数字增值 合理收益 超额收益 安全 风险 无休止的焦虑感 数字损失 结果 定位 （功能化） 支出 传承 预算 管理 目标管理（时间、人物、数字） 日常支出 未来大额 支出 量入为出 子女教育 子女婚嫁 养老准备 规划 预留 财富 运行 考量心态 定向 定量 持续的安全感 对于结果，选择定向+定量的工具，安心 关于资管新规的解读 “此消彼长”策略在金融投资市场的应用 4月27日，中国人民银行 中国银行保险监督管理委员会 中国证券监督管理委员会 国家外汇管理局联合发布《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》 1、告别“刚兑” 2、矫正“错配” 3、净值化管理 4、平稳过渡 5、统一监管 “此消彼长”策略在金融投资市场的应用 投资者1 投资者2 投资者3 投资者N 金融机构 资金池 项目1 项目2 项目3 项目N 资金流入 资金流出 “此消彼长”策略在金融投资市场的应用 投资者1 投资者2 投资者3 投资者N 金融机构 资金池 项目1 项目2 项目3 项目N 资金流入 资金流出 “此消彼长”策略在金融投资市场的应用 投资者1 投资者2 投资者3 投资者N 项目1 项目2 项目3 项目N 关于三维图的解读 三维图 购置固定资产 收益性 炒 卖 高 息 短期收益ⅹ 中长期收益√ 孩子年幼时为孩子储备未来教育金，婚嫁金 自己年轻时为自己储备未来养老金 金融产品 房产新政 安全性 流动性 交易 活跃 资金 池 保本 保息 【通过现金价值账户贷款或减额领取现金价值两种方式变现】 代表产品： 保险公司理财险产品 【通过合同锁定所交保费和保险收益的安全，且期限为终身】 资管新规 关于需求定位的解读 理财型保险的客户诉求点 客户类型Ⅲ：财富-，能力+ 标志性脸谱：上升期的高薪阶层 诉求：家庭责任预算式管理 目标：凭借强大现金流为家庭成员匹配独立账户履行责任 客户类型Ⅳ：财富-，能力- 标志性脸谱：普通工薪阶层 诉求：安全储蓄 客户类型Ⅰ：财富+，能力+ 标志性脸谱：企业主 诉求：战略防御资产 目标：防御企业经营风险；政策税收风险以及人伦道德风险 客户类型Ⅱ：财富+，能力- 标志性脸谱：富二代、拆迁户、富豪外室 诉求：已获得财富及有钱人身份的可持续 。。。以下略