中国银行保险监督管理委员会令（2021 年第 4 号） 《理财公司理财产品销售管理暂行办法》已于2020年11 月19日经中国银保监会2020年第14次委务会议通过。现予 公布，自2021年6月27日起施行。 主席郭树清 2021年5月11日 下 载更多 保 险 资 料请 到  理财公司理财产品销售管理暂行办法 第一章总则 第一条根据《中华人民共和国银欧亿·体育（中国）有限公司监督管理法》《中 华人民共和国商业银行法》等法律、行政法规，以及《关于规 范金融机构资产管理业务的指导意见》《商业银行理财业务监 督管理办法》《商业银行理财子公司管理办法》等，制定本办 法。 第二条本办法所称理财业务是指理财公司接受投资者委 托，按照与投资者事先约定的投资策略、风险承担和收益分配 方式，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。 本办法所称理财公司是指在中华人民共和国境内依法设 立的商业银行理财子公司，以及中国银行保险监督管理委员会 （以下简称银保监会）批准设立的其他主要从事理财业务的非 银行金融机构。 本办法所称理财产品是指理财公司按照约定条件和实际 投资收益情况向投资者支付收益、不保证本金支付和收益水平 的非保本理财产品。 本办法所称理财产品销售包括面向投资者开展的以下部 分或全部业务活动： （一）以展示、介绍、比较单只或多只理财产品部分或全 部特征信息并直接或间接提供认购、申购、赎回服务等方式宣 传推介理财产品； （二）提供单只或多只理财产品投资建议； 下 载更多 保 险 资 料请 到  （三）为投资者办理理财产品认购、申购和赎回； （四）银保监会认定的其他业务活动。 从事以上部分或全部业务活动的机构为理财产品销售机 构。 理财产品销售机构中从事以上部分或全部业务活动的人 员为理财产品销售人员。 第三条理财产品销售机构包括： （一）销售本公司发行理财产品的理财公司； （二）接受理财公司委托销售其发行理财产品的代理销售 机构，包括其他理财公司，商业银行、农村合作银行、村镇银 行、农村信用合作社等吸收公众存款的银欧亿·体育（中国）有限公司金融机构，以及 银保监会规定的其他机构。 第四条从事理财产品销售业务活动，应当遵守法律法规、 监管规定、合作协议及理财产品销售文件的约定，诚实守信， 谨慎勤勉，恪守职业道德和行为规范，向投资者充分披露信息 和揭示风险，打破刚性兑付，不得直接或变相宣传、承诺保本 保收益，不得损害国家利益、社会公共利益和投资者的合法权 益。 理财公司和代理销售机构应当根据法律法规、监管规定和 合作协议的约定，合理划分双方权责，共同承担理财产品销售 管理责任。 第五条理财产品销售结算资金属于理财产品投资者，理 财产品销售机构、提供理财产品销售结算资金划转结算等服务 的机构不得将理财产品销售结算资金归入自有资产。禁止任何 下 载更多 保 险 资 料请 到  单位或者个人以任何形式挪用理财产品销售结算资金。理财产 品销售机构、提供理财产品销售结算资金划转结算等服务的机 构因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清 算的，理财产品销售结算资金不属于其清算财产。 理财产品销售机构、提供理财产品销售结算资金划转结算 等服务的机构应当按照法律、行政法规以及银保监会的相关规 定，存放和管理理财产品销售结算资金。 第六条银保监会及其派出机构依据法律、行政 。。。以下略