分类号:
F272.3
学校代码：
10697
学
号：
201932211
专业学位硕士学位论文
Dissertation for the Professional Degree of Master
JT银行私人银行客户关系管理提升研究
专业学位类别：工商管理
领域名称：
作
者：张崇武
指导老师:陈关聚
西北大学学位评定委员会
二〇二一年十二月Research on improving customer
relationship management of JT bank private
bank
A thesis submitted to
Northwest University
in partial fulfillment of the requirements
for the degree of Master
in MBA Education Center
By
Zhang chongwu
Supervisor: Chen guanju Professor
November 2021II摘要
摘要
随着居民家庭财富的不断增长，高净值人群规模也随之扩大，私人银行客户作为零
售客户中“皇冠上的明珠”，也自然成为各家商业银行的必争之地。2020年 3月 JT银行
调整了业务发展战略新内涵，将以“建设具有财富管理特色和全球竞争力的世界一流银
行”作为 JT银行新的业务发展愿景。因此我们需要专注于深耕客户关系管理，打造财
富管理特色，不断提升核心竞争力，才能实现这个愿景。
本文首先根据客户关系管理的相关理论与研究，对 JT私人银欧亿·体育（中国）有限公司务发展及客户管
理优化进行了理论研究；其次，对 JT银行私人银欧亿·体育（中国）有限公司务及私人银行客户关系管理现状
进行了介绍，通过对私人银行客户及准私人银行顾问发放调查问卷的形式，得出了 JT
银行目前存在的主要问题为客户维护薄弱、客户开发遇阻、客户沟通不畅、客户满意下
降，并对以上问题进行了分析；再次，对 JT银行私人银行客户关系管理提出改进方案
设计，通过客户分层分类管理、集中管户集中维护、专业的人做专业的事来做好客户维
护，通过发掘客户传承需求、开展全权委托业务、解决投融一体需求来做好客户的开发，
通过以客户为中心，加强人员激励、打造专营队伍来做好客户的沟通，通过加强与 JT
银行内部其它部门、子公司、其它金融机构的协作，不断提升客户的满意。最终，通过
组织与制度保障、人力资源保障、资源投入保障、金融科技保障来为 JT银行私人银行
客户关系管理提出改进方案实施与落地保驾护航。
同时，本文认真地分析了 JT银行在客户管理模式、产品供应体系、专业人才培养、
专属增值服务中存在的问题，并探究其解决之道。在这个过程中，积极研究并借鉴了