？ＷＩ ＡｂｓｔｒａｃｔＩＩ １雜１ １．１选题背景与意义１ １．１．１选题背景１ １．１．２选题意义１ １．２国内外研究现状２ １．２．１国外研究现状２ １．２．２国内研宄现状３ １．３研宄内容与方法４ １．３．１研究内容４ １．３．２研究方法５ １．３．３技术路线６ ２相关概念和基础理论７ ２．１银行柜面操作风险概念及分类７ ２．１．１银行柜面操作风险的概念７ ２．１．２银行柜面操作风险的分类７ ２．２银行柜面操作风险基础理论８ ２．２．１内部控制理论８ ２．２．２风险管理理论８ ２．２．３信息不对称理论９ ３ＹＣ银行柜面操作风险现状与成因分析１１ ３．１ＹＣ银行介绍１１ ３．１．１ＹＣ银行概况１１ ３．１．２ＹＣ银欧亿·体育（中国）有限公司务分类１１ ３．２ＹＣ银行柜面操作风险现状１２ ３．２．１工作人员管理及招聘情况１２ ３．２．２柜面风险管理流程１３ ３．２．３风险管理相关制度概况１３ ３．３ＹＣ银行柜面操作风险形成原因１４ －ＩＶ 人连海事大学专业学位硕士学位论文 ３．３．１人员管理方面原因１４ ３．３．２制度管理方面原因１５ ３．３．３技术管理方面原因１６ ４ＹＣ银行柜面操作风险识别与评估１７ ４．１ＹＣ银行柜面操作风险现状识别１７ ４．１．１ＹＣ银行柜面操作风险现状识别依据１７ ４．１．２ＹＣ银行柜面操作风险现状识别方法１８ ４．２ＹＣ银行柜面操作风险管控现状２０ ４．２．１ＹＣ银行操作人员现状２０ ４．２．２ＹＣ银行柜面操作流程现状２０ ４．２．３ＹＣ银行风险控制体系现状２１ ４．３ＹＣ银行柜面操作风险评估２２ ４．３．１划定风险等级２２ ４．３．２构建评估模型２２ ４．３．３建立ＹＣ银行柜面风险评估流程２６ ５ＹＣ银行柜面操作风险管控措施２８ ５．１完善监督管理体系２８ ５．１．１健全柜面操作风险的管理体系２８ ５．１．２建立完善的业务授权流程２８ ５．１．３设立风险管理机制３１ ５．２内部控制保障措施３２ ５．２．１建立高素质的员工团队３２ ５．２．２制定完整的内部控制系统３３ ５．２．３增强合规风险管控能力３４ ６结论与展望３５ ６．１主要结论３５ ６．２研宄展望３５ 参考文献３７ Ｓｔｉｆ４０ ４１ 大连海事大学学位论文授权使用声明４２ －Ｖ－ ＹＣ银行祖丨ｆｕ操作风险管子空研究 图表目录 图目录 图１－１技术路线图６ 图４．１流程图分析法１９ 图４．２风险评估流程２６ 图５．１集中授权流程３１ 表目录 表４．１风险评估标准错误！未定义书签。 表４．２风险评估模型错误！未定义书签。 ＶＩ 大连海事火学专业学位硕士学位论文 １