——保单检视作用篇 ——《保单检视》系列早会训练课件 什么是保单检视 是指营销员运用专业工具：《家庭保障一览表》对客户现有保单内容进行整理和检视，进而评判客户当前的风险管理状况，发掘和激发客户保险需求、进而提供合理保险建议的专业服务。 为什么要进行保单检视？ 一个“检”出来的 姓名：** 机构：** ** 职级：营销经理 2015年入围总公司名人堂会员 2015年入围分公司贵族俱乐部 2016年中支连续两季度十大个人 2016年上半年入围分公司高峰会 2016年上半年分公司三十大个人 2016年全国高峰会十大个人 2016年连续两季度荣获“卓越凤凰” 48个月总公司凤凰社会员 2013年后其中65%通过保单整理获得 客户背景：一个亿元资产客户，50岁，女，已购买过几十份同业多家公司千万保单 客户来源：表姐转介绍 整理结果：先建立信任，认识半年后第1次买了8万元保障险，第2次买了40万，第3次买了60多万，第4次买了3000万（趸交） 一个客户检出千万保单 ——** 让别人的客户变成自己客户 让自己的客户变成忠诚客户 保单检视是一块最好的敲门砖 她的成功心得： 我们有困惑 新人不知如何开口 老员客户资源枯竭 怎么办？ 客户有困惑 94%的不清楚 麦肯锡调查显示：中国有很多客户在不同保险公司购买了保险，但仅有6%的消费者对保险的好处有一定的了解，94%的客户都不清楚自己买了什么保险。 沉睡的上亿元 中国每年有上亿元到期的保险生存金、分红在保险公司“沉睡”，无人认领 客户购买保险是一个持续规划的过程，保单检视是长期经营客户的一种高效率、高回报的行为。通过这种贴心的服务，获取加保和转介的绝佳机会： 我们需要 老客户增进感情，激发加保需求 新客户建立信任，获得投保契机 保单检视 1、保额不够 2、结构不合理 3、把保单束之高阁 4、错填或漏填关键项 5、“浪费”与“缺口”并存 家庭保单五大问题 保单检视对客户尤为重要！ 客户需要 我们需要提醒和帮助客户，确保客户利益不受损。 12 保单检视—— 谢谢聆听