——保单检视释疑篇——《保单检视》系列早会训练课件 通过分公司调查了解， 目前机构保单检视推动存在的一大核心阻碍是： 新人不敢做！“专业不足”貌似不是一朝一夕就能达致的，实际上能看懂条款，你就“专业”了！原因：专业不足 表现：看不懂条款 结果：专业不足改变表现就能改变结果 如何快速看懂一份保险合同填写保单检视卡抓住两个关键保险单（正本页） 保险条款阅读指引 以一份真实的保单为例这是分公司**老师2011年为儿子买的一份保单 合众幸福人生终身寿险（分红型） 合众附加幸福人生提前给付重大疾病保险 检视内容: 1.险种组合 2.保险金额 3.年交保费 4.投保日/交费年限 5.保障期限 6.保单号 7.保险公司保险单正本页第1步，查看保险单正本，填写保障手册—投保记录检视内容: 1.险种组合 2.保险金额 3.年交保费 4.投保日/交费年限 5.保障期限 6.保单号 7.保险公司3456217保险条款这部分从哪来？第2步，查看保险条款，填写保障手册—保障合计看条款先看阅读指引看这里，条款的结构与脉胳一目了然 重点检索：我们提供的保障中的保险责任，如是分红险同时检索保单红利 我们提供的保障 2.4保险责任 3. 保单红利如为组合险，需分别检索主险和附险保险责任，并一起填入此栏10万10万(与身价保障不重复给付）投保单中查找红利领取方式主险条款中检索保单红利一般就是指保单分红：分红、万能、投连险所有10万10万(与身价保障不重复给付）累积生息到这一步，此份保险合同的主要信息都检索出来了下面只要接着按检视流程做就OK……以自己或同事的保单为例 现场填写《家庭保障手册》当然，百学不如一练保单检视，从我做起谢谢阅览最后，请勇敢地走出去， 市场是最好的指导老师！