阳光人寿XX分公司新契约管理实施细则
（2018版）
各分支公司、省公司各部门：
为了加强对销售人员及机构业务品质的管理，不断提升新契约承保品质和时效。根据总公司新契约管理工作的相关要求，结合去年的执行情况并针对XX分公司的实际现状，特制定《阳光人寿XX分公司新契约管理实施细则（2018版）》，以方便各渠道健康有序开展业务，加强新单品质管理。具体实施如下：“”“管理资源网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究”
一、通用规则
（一）新契约收单规则
业务员填写投保书时，应按照《新契约投保书填写规则》相关要求认真填写，对于不符合填写规则要求的投保单，客户服务部不予收单。同时业务员在销售保险产品时，有向客户核实信息并确保客户信息真实、准确的义务，客户信息包括投保人，被保险人，受益人姓名、生日、证件类型、证件号码、交费银行和账号、地址、联系电话、身高体重和年收入等客户个人信息。

投保应备欧亿·体育（中国）有限公司中需填写及签字的内容均填写完整，不得涂改剐蹭，客户签名保持一致，如填写不完整或不一致的，有涂改痕迹的，客户服务部不予收单，退还渠道内勤交回业务员处理。
投保书中回访电话须填写投保人本人电话，建议填写移动电话，座机电话填写区号“区号+座机号”，不得填写虚假电话或者填写代理人电话。
4.投、被保险人签名处及风险抄录项须为投保人本人亲笔签名及抄录，不允许代签或代抄录。如发现有明显代签名或代抄录风险提示项的情况，客户服务部不予收单，同时通报渠道人管进行品质处罚。
5.新契约首期交费方式原则上选择“银行转账”。
6.业务员交单时应按照《新契约收单初审作业指引》保证投保欧亿·体育（中国）有限公司的完整性、准确性，对于有缺失或者遗漏的投保欧亿·体育（中国）有限公司，客户服务部不予收单。“”“管理资源网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究”
7.业务员需将新契约投保欧亿·体育（中国）有限公司三个工作日内交至运营进行扫描（如遇节假日顺延至第一个工作日），如超过三个工作日未将投保欧亿·体育（中国）有限公司交至运营进行扫描，处以该业务员50元/件罚款，对该业务员所属营业区处以100元/件罚款（由XX分公司营销部直接扣减营业区费用），如超过十个工作日未将投保欧亿·体育（中国）有限公司回收扫描，处以该业务员200元/件罚款，对该业务员所属营业区处以500元/件罚款。因特殊情况未能按时将投保欧亿·体育（中国）有限公司交至运营，业务员应在投保日起三个工作日内填写《新契约投保欧亿·体育（中国）有限公司回收报备表》（附件一）请渠道负责人签字审批确认后报备客服部存档，并在拟送达时间内将回收的投保欧亿·体育（中国）有限公司交至渠道内勤递交客服部，未在拟送达时间内回收至客服部的将按逾期处理。
8.业务员所提供的客户证件或银行账号原件的复印件不清晰，不完整，客户服务部不予收单。
（二）新契约问题件处理时效及要求
对于各类契约作业通知书、新契约审核函件，客户服务部在一个工作日内通知各渠道内勤，渠道内勤应在一个工作日内通知业务员，业务员在