目 录 第一章 总则…………………………………………………1 第二章 营销组织架构及业务人员工作职责………………2 第三章 业务人员的招募与解约处理………………………4 第四章 业务人员日常管理………………………………9 第五章 业务人员待遇……………………………………18 第六章 业务人员考核…………………………………………31 第七章 业务人员福利保障……………………………………41 第八章 附则………………………………………………45 第一章 总 则 第一条 为规范业务人员的展业行为，满足业务人员职涯规划 需要，提高契约品质及经营绩效，特制定《太平人寿保险有限公司 个人寿险业务人员管理办法（2016 年）》（以下简称“本办法”）。 第二条 本办法所称业务人员，是指符合本公司业务人员招募 条件，取得当地保险监督机构认可的保险销售资格，与我司签订《保 险代理合同书》，并获得我司发放的《保险营销员执业证》，从事个 人寿险推销、服务、增员、辅导和管理等工作的代理人。 第三条 业务人员的待遇、考核、福利、奖惩、工作规范及业 务品质等事项的管理，除另有规定外，均须依照本办法执行。 第四条 业务人员职级共计四阶九级。第一阶为一般代理人， 包括试用业务员（Trainee Agent）、正式业务员（Career Agent）、 业务主任（Unit Supervisor）；第二阶为业务经理，包括业务经理 一 级 （ Agent Supervisor）、 业 务 经 理 二 级 （ Senior Agent Supervisor）；第三阶为高级业务经理，包括高级业务经理一级 （Unit Manager）、高级业务经理二级（Senior Unit Manager）； 第四阶包括区域总监（Agency Director）、区域总经理（Senior Agency Director）。 第五条 本办法的考核规定不得作为竞赛奖惩的工具任意加 以变动。各机构不得用行政或竞赛激励等办法促使营业组和营业部 的扩张和裂变。 1 2 第二章 营销组织架构及业务人员工作职责 第一节 营销组织架构 第六条 公司下辖各级机构个险业务队伍实行四级管理。其组 织架构如图所示： 第七条 营业区由根据本办法规定晋升的区域总监（区域总经 理）负责。 第八条 营业部为营业区下一级组织，营业部经理由按照本办 法规定晋升的高级业务经理担任。 第九条 营业部下设营业组，主管由按照本办法规定晋升的业 务经理担任。 第二节 业务人员工作职责 第十条 各级业务组织及所属人员，须接受其上级业务组织及 业务相关权责单位或主管单位的监督与管理。 第十一条 一般代理人与所属营业组主管形成上下级管辖关 系，营业组主管与所隶属营业部经理形成上下级管辖关系，营业部 营业区 营业部 营业组 代理人 3 经理与所隶属营业区总监（区域总经理）形成上下级管辖关系。 第十二条 一般代理人的工作职责 （一）主顾开拓，拜访准主顾，宣传公司品牌，推销公司产 品，完成签约（包括陪同客户体检、初步核保）； （二）递送保单，提供售后服务和续期保费达成； （三）拟订工作计划，每日填写拜访记录； （四）积极主动增员； （五）准时参加晨会、夕会、会报、培训等活动； （六）遵守公司各项规章制度，完成公司交办的其它工作。 第十三条 业务经理的工作职责 （一）同一般代理人的职责（一至六项）； （二）对所辖一般代理人的日常过程管理； （三）对所辖一般代理人的辅导、陪同展业及培训班授课； （四）营业组业务、会报活动的规划、执行与主持； （五）报表与活动量管理； （六）对所辖业务人员的激励活动； （七）育成业务经理。 第十四条 高级业务经理的工作职责 （一）同业务经理的职责（一至七项）； （二）对所辖业务经理的辅导与训练； （三）营业部业务、会报活动的规划、执行与主持； （四）对所辖业务经理的管理与监督；