恒大保险经纪有限公司合规手册宣导 主要内容 合规手册介绍 营业部合规管理注意事项 常见违规销售行为提醒合规手册介绍 内容：梳理了重要法律、监管规定 目的：帮助公司内勤管理人员及外勤业务人员学习、了解法律和监管规定，合规经营，避免出现违法、违反监管规定 合规手册已经通过EMS下发，后续将会放在公司企业号上，方便大家随时随地查看未完成保监报备之前不得对外开展业务 清楚需要报备的事项 营业执业及许可证展示营业部合规管理工作注意事项 深圳汇众诚邦保险代理有限公司变更营业地址未向保监报告等违规，深圳保监对其警告并付款合计5万元。 深圳市财富保险经纪有限公司设立分支机构未向保监报告等违规，深圳保监对其警告并罚款合计7万元。监管处罚案例 爱邦保险经纪有限公司设立分公司、营业部未按要求向当地保监局报告，宁夏保监局对责任人爱邦保险经纪有限公司行政部经理王磊警告并罚款3000元。监管处罚案例仅10月份因分支机构报备被处罚的有： 中国人寿长春分公司，吉林保监对其总经理助理警告并罚款1万元，对其总经理警告并罚款3万元，对其公司罚款21万元。 ? 爱邦保险经纪有限公司，宁夏保监局对其予以警告并处罚款3000元的行政处罚，对其行政部经理警告并处罚款3000元。 人民人寿安庆中支，安徽保监局对其公司罚款12万元，对其总经理警告并罚款4万元。 东风南方保险代理，海南保监局对其公司警告，处3000元罚款，对其区域经理警告，处3000元罚款。 营业部合规管理工作注意事项 分公司负责人、营业部经理属于保监规定的高级管理人员 符合条件 通过考试 及时报备高管报备工作注意事项 深圳中远保险经纪有限公司聘任不具有任职资格的人员等违规，深圳保监局对其公司警告并罚款合计5万元。监管处罚案例 合肥中方鼎保险代理有限公司聘任不具有任职资格的人员担任董事长等违规，安徽保监局对其公司罚款13万元，对其实际负责人王自虎警告并罚款7.5万元。监管处罚案例保监系统执业登记、发放执业证书 业务人员培训和教育 业务人员招募业务人员管理工作注意事项 深圳中远保险经纪有限公司未按规定为从业人员办理执业登记等违规，深圳保监局对其公司警告并罚款合计5万元。 监管处罚案例 北京金隅民生保险代理有限公司未按规定办理执业登记并发放《保险销售从业人员执业证书》等违规，北京保监局对其公司处以警告、罚款39万元。对其董事兼总经理张士峰处以警告、罚款9万元。 监管处罚案例常见违规销售——违规保证收益常见违规销售——以其他理财产品宣传保险常见违规销售行为——夸大收益、夸大保险责任 阳光人寿泉州中支召开的6场 “创富一号年金保险（分红型）产品说明会，主讲人洪永固在现场使用的课件中，承诺“创富一号”产品前两年万能账户结算利率为6.32%，与产品条款中约定的2.5%最低保证利率不符；仅按照中档和高档利率演示万能账户的收益情况，并在课件中使用了“创富一号——承诺欧亿·体育（中国）有限公司最高收益”、“本金”、“利息”、“保证绝对安全和高收益”、“随时可变现的产品”等误导性用语。共涉及保单13件，涉及金额430000元。福建保监局决定对其公司处以17万元罚款，对产说会主讲人洪永固予以警告，并处以5.5万元罚款。监管处罚案例