幸福相守 传承百世—财富传承与保全训练篇 目 录 一、资产传承理念 二、客户画像 三、案例分析 四、销售逻辑 五、异议处理及促成 六、鑫财富现场训练 01PART 资产传承理念click here to enter text descriptions such as content introduction, data statistics, event analysis, summary and overview related to this subtitle or graph.《生前整理》的重要性《生前整理》是近年日本流行的一个名词，当一个人到了退休年纪，就应开始自觉进行生前整理，把自己的财产和物品进行合理规划，给子女留下财富，予以传承。日本还有一个专门的机构，名叫《生前整理协会》，开设生前整理，遗产整理等相关讲座！ 节选：假如您珍惜子女和留在人世的人，那请您在力所能及的时候做好整理吧（有完全自主意识的时候，有判断能力的时候）。每个人都将面临辞别人世的时刻。你能笑着迎接那一时刻的到来吗？股神“坠落”神坛，多次操作，未达成抄底效果 被迫割肉，“卖”“卖”“卖” 一季度综合缩水近4000亿元人民币。疫情下的 金融危机在2014年7月8日举办的“家族企业财富保全与传承论坛”上 中国中小企业协会常务副会长张竞强公布的一组数据显示： 我国家族企业的平均寿命只有24年 目前只有不到30%的家族企业能进入第二代 不到10%能进入第三代 而进入第四代的只有大约4%家族企业主目前基本达到了55岁以上的年龄 而企业由家族继承人担任一把手的比重仅为1.42% 很多富一代还未重视家族财富的保全和传承……圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究在中国，基业不常青已成常态麦肯锡2015数据调研7提升财富质量的有效途径---改善资产结构圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究02PART 客户画像click here to enter text descriptions such as content introduction, data statistics, event analysis, summary and overview related to this subtitle or graph.www.islide10我们需要的高净值客户——客户画像资产量：参考国际通行标准，《福布斯》中文版所定义的 大众富裕阶层是指，个人可投资资产在约10万至100万美 元的中国中高产阶层群体。 基本情况：30岁-60岁，已婚，大专以上学历；收入稳定。 投资情况：中低风险偏好；资金主要来源于工资和企业收入。高净值人士保险需求总结寿险需求递增资产配置是最值得信赖的工具之一 通过指定受益人实现遗嘱替代功能，减少纷争 通过终生寿险实现稳健的财富增值 通过寿险合理隔离资产，实现资产有效传承 分期给付功能防“富二代”短期挥霍资产传承保障缺口财富增值生活保障高净值人群的财富传承：在中国，财富往往以家庭为单位存续，“富不过三代“像一句魔咒让一些人耿耿于怀。因此，家庭理财的特殊性也为财富管理机构所重视，进而演化出更具针对性的财富管理策略，买保险、等一般操作，更具丰富性和专业性的家族财富传承方案逐渐被人们接受。 资产的“传承”和“保全”已经成为当代“高净值人群”最为关注的财富问题。圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究03PART THREE案例解析click here to enter text descriptions such as content introduction, data statistics, event analysis, summary and overview related to this subtitle or graph.