《展业五步法》 2 发卡流程一览图 获客 接触 销售 交单 审批 产品 售后 延伸 Tips： 保险公司和广发银行的销售流程是一致的，只是产品、平台、审批和服务上有区别。 发卡推广全流程解读 第一步：信用卡推荐资格获取流程 入司 已经持有广发卡 尚未持有广发卡 代理人转正过关 进行自办卡 通过荐卡考试 获得荐卡资格 老板 大专 企业主 个体户 营执满2年 23-60周岁 营执满1年 国寿客户 寿险 投保＞3个月 年缴＞ 2500或一次购买保单＞5W 车险 再保保单年缴保费＞ 2500 为被保人，与车主同人 投保＞3个月 私家车人士 第二步：寻找目标客户 —— 进件五大类客群 发卡推广全流程解读 发卡推广全流程解读 第三步：介绍联名信用卡 国寿车主联名卡 国寿保险联名卡 要点： 探寻客户需求，定位客户对哪些卡片能提供的功能感兴趣 讲述时，使用FABE技巧点出为客户带来的好处 避免使用过多的专业术语，力求简洁明了，不能贬低其他产品 不能向客户传达未经证实的信息，如市场活动、额度提升等 发卡推广全流程解读 第四步：扫描二维码预约或直接填表 发卡推广全流程解读 第五步：教会客户自助或协助跟进 申请表递送 客户尚未下载发现精彩APP 客户已经下载发现精彩APP 推荐下载，教会客户使用 指引使用，客户自助 协助客户激活卡片 推动完成首刷 发卡流程和所需知识一览图 获客 接触 销售 交单 审批 激活 活跃 延伸