2014年度银保部述职、建言献策会议报告 银保销售支持部人员管理岗 2014年工作成绩及工作成果 一、基本法管理 1、人员管理 人员定级 累计受理人员定级申请495人次，其中客户经理356人，渠道主管48人，渠道经理86人，渠道总监2人，服务顾问3人。 人员管理KPI指标 从无到有，包括职级分布、高职级占比、年龄、学历和在职时间分布、人员留存率、固定人力成本等主要指标情况。 保险代理人从业资格证书管理 系统化管理，降低监管风险。 2014年工作成绩及工作成果 2、考核管理 2014年工作成绩及工作成果 3、薪酬管理 累计审核分公司绩效提奖比例2501条记录。 4、城市类别管理 累计审核分公司新增和变更城市类别34家。 5、特殊事项申请管理 补发佣金 系统数据后台修改 二、手续费管理： 1、手续费结算系统化。 2、手续费制作及审批流程修订。 三、制度建设： 1、《银保渠道新增变更代理机构和销售机构的申请审批流程》 2、《银行保险业务人员管理办法（2015版）及相关配套措施》 3、《银行保险业务人员管理办法（2015版）实施细则追踪监控流程》 四、分公司培训指导： 1、新开机构指导手册：城市类别维护、入离司操作注意要点、薪酬、考核和手续费指导手册。 2、新开机构集中培训后，实务操作时电话逐步指导，一对一培训，加强培训效果。 3、老机构日常频发问题，协助分公司分析原因，讲解操作注意事项，加强制度和流程的落实情况。 2014年工作成绩及工作成果 工作中的不足之处及改进设想 一、固定人员成本超支 1、主要原因分析 人员定级把关不够严格 考核特批比例较高 保费目标达成与预期有一定差距 新机构人员留存率较低 新开机构的前期人员到位进度与业务拓展步调不够一致 2、做好2015版银保基本法管理工作 广泛开展“普法”工作。 建立基本法费用系统化管理体系。 掌握基本法管理尺度。 工作中的不足之处及改进设想 二、制度缺乏执行力，流程尚有优化空间。 1、2015年制度建设的工作目标：“优化流程、制度落地”。 2、2015年流程优化的核心宗旨：“化繁为简、化难为易、操作与风险并重” 。 3、建议定期检查机制，以外控促内转。 4、流程修订计划： 《银行保险手续费制作和审批流程（2015版）》 业务人员入离司流程系统化 考核审批流程 薪酬制作及审批流程 工作中的不足之处及改进设想 三、分公司培训力度和培训效果需要进一步加强 1、主要存在的问题： 老机构人管岗更替无工作交接。 后援负责人对人管工作不够了解。 新机构集中培训时间比较靠前。 操作手册不够“傻瓜”。 需要人工记录和控制的内容较多。 2、改进计划： 制作傻瓜版指导手册，并录制视频培训教材。 强化一对一培训和指导。 加强对分公司后援负责人的培训。 通过考试加强培训效果。 通过加强系统的灵活性和人性化减少分公司操作失误。