鑫如意遗产税销售法 万一 数据呈现 目 录 客户特征 销售理念 销售逻辑 3 万一 客户特征 年龄：40-55岁 职业：个体商户、企业中高层 家庭年收入：50万及以上 既往购买情况：已购买但保障、理财缺口较大 客户特征 1、关注本金的安全性，对未来高品质生活有强烈的期望， 2、有强烈的风险意识，担心财富不能有效传承， 3、愿意接受新的理财观念，与时俱进，不愿意与社会脱节。 客户特征 目 录 客户特征 销售理念 销售逻辑 6 运用法律法规保全家庭资产 销售理念 利用保险安全及保值增值的功能进行财富传承 销售理念 目 录 客户特征 销售理念 销售逻辑 9 销售逻辑： 筛选客户 遗产税促成法 异议处理 销售逻辑——筛选客户 1、事业有成、家庭有积蓄、能做主， 2、有保险观念、有风险意识，对未来有规划， 3、客户现在比较保守，不敢大胆的投资， 4、有责任心，愿意为家庭建立一份永久的利益。 万一 销售逻辑——黄金五问寻找需求 1、您有一笔受法律保护永远属于自己的财产吗？ 2、您有一笔能按自己意愿分配的财产吗？ 3、您有一笔从现在移植到未来的财产吗？ 4、您有一笔避债又避税的财产吗？ 5、您有一笔随时可以周转，将来可以养老，一生可以保全的财产吗？ 销售逻辑——产品功能说明 1、返本金：80岁返还所有本金（保本）； 2、快返还：每年固定领取，60岁退休后每年领取在上年基础上增加10%； 3、高固定收益：确定收益直顶费改政策上限4.025%； 4、高不确定收益：下有保底上不封顶，保底2.5%，目前为4.3%。 父母 子 孙 遗产税 遗产税 现金 1000万 40% 40% 现金 600万 现金 360万 财富缩水 富不过三代 销售逻辑——遗产税促成法 财富缩水64% 父母 子 孙 保险1000万 保险2450万 保险6570万 财富保值 子孙永远富贵 财富增值657% 销售逻辑——遗产税促成法 父母年交200万，5年交鑫如意，累计30年。鑫如意收益：1530万，通过金账户增值低等保值：1852万，中等保值：2450万。 父母年交490万，5年交鑫如意，累计30年。鑫如意收益：3780万，通过金账户增值低等保值：5230万，中等保值：6570万。 父母 子 孙 遗产税 遗产税 现金 1000万 40% 40% 现金 600万 现金 360万 保险1000万 保险2450万 保险6570万 财富缩水 富不过三代 财富保值 子孙永远富贵 通过保险传承财富是通过遗产传承财富的18.25倍 销售逻辑——遗产税促成法 财富通过遗产传承越传越少 财富通过保险传承越传越多 销售逻辑——遗产税促成法 万一 。。。。。。以下内容略