学习助我突破中高端客户群 1 数据展示 2 2017年4个月完成2016全年业绩 业绩突破的关键—— 持续学习 3 目录 一、我对学习的认识 二、学习让我融入中高端客户群 三、未来展望 4 1、我的背景分析1/2 我的客户群体来源 我的背景 法律专业毕业、医院从业经历 客户来源 来自医生、律师、老师等专业人士及企业中高层 5 1、我的背景分析2/2 我对专业人士的认识 高素质、严谨、理性，对代理人要求较高 是各行各业的专业人士，对专业度要求较高 社会地位较高，有一定的优越感，追求高品质的生活 6 匹配的专业度和品位是融入圈层的关键 7 如何快速提升 我的专业度和品位呢？ 经验证明，学习是最佳途径！ 2、我对学习的认识 提升专业度、增强自信 正面思考、改变思维模式 拓宽视野、打开格局 8 小结 9 只要持续且针对性的学习， 就一定能够融入我的客户群体。 目录 一、我对学习的认识 二、学习让我融入中高端客户群 三、未来展望 10 二、学习让我融入中高端客户群 11 1、学习让我变得专业 2、学习让我更加自信 3、案例展示 1、学习让我变得专业 12 ① 我学习的内容 ② 我的学习方式 ③ 学习运用：常用的3个话题 ① 我学习的内容 阅读书籍：《重疾革命》《家庭财富保护与传承》《家族企业财富保全与传承》《全球视野下资产配置和保护传承》《大额保单实务操作》等 在线学习：FO学院（APP）、喜玛拉雅 培训课程：《重疾不重》《法商管理》 13 利用碎片化时间学习：睡前阅读、晨跑听录音、地铁上等 刻意练习：整理自己的逻辑、在团队进行试讲、沙龙主讲 赠书客户：分享阅读心得，一起成长 14 ② 我的学习方式 话题1：孩子的嫁妆怎么给1/5 案例：小倩年幼时父母离异，高中出国留学，大学毕业回国在某外企工作，准备与男友（某投资公司部门 经理）订婚。父亲承诺赠与千万嫁妆（28%股权），母亲要求把股权转换成银行存款，并签订婚前财产协议 15 ③ 学习运用：常用的3个话题 话题1：孩子的嫁妆怎么给2/5 父亲的方案存在哪些风险 股权有风险，不能确保保值、增值 股权的婚后收益属于共同财产 16 ③ 学习运用：常用的3个话题 话题1：孩子的嫁妆怎么给3/5 母亲的方案存在哪些风险 女儿拥有存款的完全支配权，如男方婚后提出要求，资金有贷款、挪用等风险 对资金使用产生争议，可能影响夫妻感情 资金变动容易与婚后财产混淆 婚前协议不是人人都赞成 17 ③ 学习运用：常用的3个话题 18 ③ 学习运用：常用的3个话题 话题1：孩子的嫁妆怎么给4/5 假设：小倩父母用赠与嫁妆的钱购买保险？ 19 ③ 学习运用：常用的3个话题 话题1：孩子的嫁妆怎么给5/5 法律小技巧 房产留名：父母保留适当产权 提前还贷：婚前提前还清 全额支持：保留凭证 银行转账：彩礼、嫁妆 单独开户：婚后支持 股权延后：所有权与经 营权分离 多元选择：选择合适的 金融工具 话题2：房产如何赠与1/3 婚前赠与的风险与规避策略 风险：（1）子女婚后私自将房屋变卖、抵押 （2）子女婚后私自在房产证上加上配偶名字 策略：（1）房产可以考虑登记在父母名下 （2）在产权比例协议书上，约定子女与父母共有 （3）房屋契税和公共维修基金等费用，在婚前支付 （4）最好婚前办理产权证 20 ③ 学习运用：常用的3个话题。。。。。。以下内容略