专业解读标准普尔图 —我们不一样 玩转年金险 你怎么讲标普？ 你认可标普吗？ 你用标普吗？ 你觉得标普的作用到底是什么？ 课程目录 1 标准普尔资产配置表全景图 标准普尔四大象限 什么是标准普尔？ 标准普尔公司，是一家全球金融市场信息供应商，提供信用评级、指数服务、投资研究、风险评估和数据服务。标准普尔500指数为广大投资者所了解。标准普尔全球1200指数涉及31个市场的证券，约涵盖了全球资本市场份额的70%。公司总部位于美国纽约。 什么是标准普尔？ 标准普尔对全国超过70个国家的主权信用进行评级，对超过500家企业进行评级。 该评价的获得，代表了监管部门对恒安标准人寿风险管控能力的肯定，进一步反映出公司在业务发展、风险管控、合规管理等方面取得的稳健进步。 你，三讲掌握的怎么样？ 什么时候讲三讲？ 怎么讲三讲？ 标准普尔资产管理账户的由来 标准普尔公司研究了全球超过10万个富豪家族，是如何实现了富过三代及财富的有效传承？通过调查发现这些富豪家族的资产配置是按照四个账户来配置的，所以总结出了这个资产管理账户！希望大家可以按照一个合理有效的方法来管理资产，实现财富的有效传承！ 制度化、科学化的财务安排！ 2 标准普尔资产配置表 的核心问题 标准普尔资产管理账户 标准普尔的四大账户 财富的高速增长，拉升家庭财富总量 解决用于刚性支出的问题，不是财富高度增长，是现金流安全 解决的是不可控、意想不到的事件对财富的损伤，可以得到现金补偿 急用的钱 再仔细看看四大账户，有没有发现一个很有趣的现象？ 标准普尔的四大账户 标准普尔账户的核心问题 1.风险投资账户：信托、股票、房产、黄金、基金等，占比30%的资金，收益率10%以上 2.安全管理账户：债券、中期储蓄、年金保险等，收益率3-5%左右 3.金融杠杆账户：意外、重疾，防止经济损失，风险来临时，财富总额反而增加 4.现金消费账户：现金或活期储蓄 标准普尔账户的核心是：合理的资产配置，实现财富的有效增值和保值，最后实现财富的保全和传承！ 标准普尔账户的核心价值：你配置的资产 可持续 实现的收益率是多少？ 3 遵守标准普尔理财账户真的能富过三代吗 资产配置实现正向收益，财富有机会能够实现有序的增长 这个增长是通过什么实现的呢？——时间 4 标准普尔理财账户的 错误讲解和使用误区 1.收入管理or财富管理？ 月收入10000元，怎么说？ 2.是用保险去配置还是用四大账户配置？ 3.四个账户，缺一不可，要不就像桌子缺一个腿就站不稳 4.什么工具都不行，就保险可以。高收益就是高风险 5.20%指的是保费还是保额？ 6.万般皆下品，唯有保险高 7.我们清楚的，客户清楚了吗？ 错误讲解 30%