终身寿险在财富管理中的秘密 前 言 大客户需要什么样的销售人员 终身寿险在财富管理中的作用 终身寿险销售实战案例解读 财富保障及传承成为重要财富目标 《2015中国私人财富报告》&《2017中国私人财富报告》 大客户销售经理的必备素质？ 时间和 效率 销售能力 分析判断能力 交际能力 产品欧亿·体育（中国）有限公司专业度 身心健康度 讨人喜欢的程度 态度 大客户销售经理要求的必备素质 您 我们 我 业务对话 大客户需要什么样的销售人员 终身寿险在财富管理中的作用 终身寿险销售实战案例解读 恒享世家的卖点及适合客群 恒享世家终身寿险 保障传承利益最大化 恒享世家简易费率版 终身寿险——五大亮点 延长投保年龄 实现传承需求 非分红终身寿险 加大传承杠杆利益 无缝对接家族信托 传承保障如虎添翼 类信托领取设计 自主设定受益时点 传承受益对象按意 愿传承财富 投保年龄：18—70岁 保障：意外100%；疾 病100% 高杠杆：30岁4倍；40岁3 倍；50岁2倍；60岁1.5倍 免责三条 同步信托；后有信托 装信托需要投被保险人为 同一人 受益人传承财富 一次性领取 延期领取，重要时点， 重要事件 13 02 03 05 06 企业高管 01 企业主 孩子出国留学的客户 全职太太 有婚姻风险的客户 04 有贷款的客户 恒享世家适合的客群 核心客群 关于传承的三点误区 现在考虑太早 不吉利 只要立好遗嘱就可以 私人财富传承 的三个风险点 1 2 3 如何让财富按照自己的意愿传承给自己期望的人？ 如何有效的保障后代的生活，而不至于让后代 “败光”家产？ 传承过程中的财务纠纷 避免 纠纷 财富传承 财富传承规划的作用 支配 财富 财富 保全 有效 传承 保障 家族 1.想明白到底要传承什么，有什么可以传承的？ 2.看明白传承到底是生命最后阶段要做的事情，还是一开始就要规划的 事情？ 3.如何合理的借助传承工具？ 一个合理的财富传承规划要从以下三个方面入手： 02 03 04 05 家族信托 同保险功能 代代相传 三代遗产规划 门槛高 遗嘱继承 效力关 公正关 遗产税关 生前赠与 生前完成 丧失控制权 财产变性 法定继承 第一顺位 第二顺位 证明难关 商业保险 绕过公证关 债务脱钩 财富放大 定向定时传承 只能现金传承 01 传承 五种常用的传承方式