家庭保障规划面谈记录 日期： 年 月 日 面谈地点： 顾问： 1 / 7 一、 家庭结构（重点分析：家庭责任、负担、法定继承关系） 核心成员外部利益关联圈： 家庭保障规划面谈记录 日期： 年 月 日 面谈地点： 顾问： 2 / 7 二、 家庭财务目标计划 类型 财务目标 开始时间/年龄 支付次数 当前费用标准 （万元/年） 小计 （万元） 费用来源 子女 需求 幼儿园 小学 初中 高中 本科 研究生 □临时结余 □提前理财 □临时结余 □提前理财 □临时结余 □提前理财 □临时结余 □提前理财 □临时结余 □提前理财 □临时结余 □提前理财 □临时结余 □提前理财 小计 —— —— —— 父母 需求 生活补贴 定期体检 大病预防 □临时结余 □提前理财 □临时结余 □提前理财 □临时结余 □提前理财 □临时结余 □提前理财 小计 —— —— —— 退休 需求 基本生活 住房改善 日常保健 定期体检 大病预防 旅游观光 社交学习 兴趣爱好 □社保养老 □提前理财 □社保养老 □提前理财 □社保养老 □提前理财 □社保养老 □提前理财 □社保养老 □提前理财 □社保养老 □提前理财 □社保养老 □提前理财 □社保养老 □提前理财 □社保养老 □提前理财 小计 —— —— —— 其它 需求 □临时结余 □提前理财 □临时结余 □提前理财 小计 —— —— —— 合 计 家庭保障规划面谈记录 日期： 年 月 日 面谈地点： 顾问： 3 / 7 三、 收支储蓄表（参考近 3 年数据） 收入来源 男方 （万元） 女方 （万元） 合计 （万元） 支出项目 男方 （万元） 女方 （万元） 合计 （万元） 薪资 奖金 兼职 净利润 分红 租金 金融投资 保险生存金 总收入 日常生活 子女生活费 子女教育费 贷款月供 赡养父母 车辆保险 车辆使用费 社交应酬 旅游文娱 总支出 总储蓄 收入分析： 成员 主动收入 被动收入 主要收入增减因素 金额/占比 增长率 金额/占比 增长率 宏观 微观 个体 预估半年 损失金额 先生 女士 合计 保费预算： 类型 首期 5 年内 5-10 年 10-20 年 20-30 年 30 年后 保障类 理财类