年金*我的心路历程 个人简介——** 所在团队：财富管理一部上海新天地 职业背景：3年证券公司经纪业务咨询 入司时间：2013年8月20日 当前职级：新天地A1团队PC 业绩情况：500万年金 关单日期：2015年5月30日 入职初始 $ 业务比重 入职一年， 我没有成交过一张年金 年化收益低 01 产品同质化 02 我不认可 03 转变思考 客户需求分析 不同的财富阶段 财富管理和理财经理 什么是财富管理 财富增值？ 财富保值？ 财富传承？ 运用不同的金融工具，做资产配置和投资组合满足客户的不同需求 不同财务目标下的资产配置 P2P、信托、PE/VC、国内/境外保障类、家族信托…… 什么是理财经理 Case分享 客户背景 简要签单经过 客户核心异议处理 产品核心卖点 减少财富传承的税务成本——规避遗产税和赠与税 保证财富传承有序，避免子女挥霍 保证作为子女的婚内个人资产，避免婚姻 稳健锁定牛市中的丰厚收益，外币配置，减少汇率风险 成长感悟。