孤儿保单之保全服务
课件制作日期：2019年1月
1.通过课程学习保全服务基本流程，学习保全实务及保全e化服务应用，明确保全服务的内涵及e化服务形式； 2.熟练掌握国寿e宝注册开通流程及常用保全功能操作流程，提高服务技能，提升客户服务满意度
课程目标
服务e化应用指南
孤儿单保全服务流程
保全实务简介
保全服务流程
保全服务是客户实现保单权益的重要环节，涉及续期交费、客户信息管理、合同效力维护、合同内容变更、合同给付、合同权益维护等多项服务范围，是客户体验公司服务品质的重要途径之一也是保单服务人员打造良好个人服务口碑的重要方式之一。具体保单服务流程如下：
查询客户保单状态及基本信息
做好通知服务
为客户办理保全业务
保全业务办理后的提醒服务
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服务e化应用指南
孤儿单保全服务流程
保全实务简介
保全实务总则
保险合同保全，是指人身保险合同生效后，为了维持合同持续有效，保险公司根据合同约定及投保人、被保险人或者受益人的要求而提供的一系列服务
一、保全概念
二、保全服务申请途径
线下方式
线上方式
公司服务网点 客户亲办 委托他人
第三方代理机构 指定机构 部分保全项目
国寿e宝（亲办，主推渠道）
国寿e店网页版（业务员代办）
说明：线上方式目前服务业务范围仅限股份业务
保全实务基本规则
一、申请人资格
一般情况
生存金、满期金和各种年金给付作业的申请资格人为各类生存保险金受益人或其监护人。 受益人变更的申请资格人为被保险人或其监护人，投保人在征得被保险人书面同意后也可作为受益人变更的申请资格人。 要约确认的资格人为原签名资格人，包括投保人、被保险人。 保险关系转移，申请资格人一般为投保人，对于养老金类险种，进入领取期后，由被保险人作为申请人。 对于团体业务（不含年金领取），可按保险合同中载明或经授权的联系人作为经办人，申请书上加盖投保单位公章。 其他保全项目除条款另有约定外申请人均为投保人
投保人死亡时 投、被保险人入狱 投、被保险人病危 被保险人在合同满期后死亡
特殊情况
保全实务基本规则
二、委托代办业务规则
不接受委托项目
可委托代办项目
变更投保人、保险合同借款、保险合同银行质押贷款、要约确认、特别约定内容变更、权益转换、减额交清、保单挂失、首次年金领取、签名变更等非付费业务。 个险业务单笔付费金额超过人民币5万元，银行保险业务单笔付费金额超过30万元的业务需客户亲自办理。
个险付费类保全作业代办限额为不高于5万元，银保付费类保全作业代办限额为不高于30万元。领款账户名称应为款项所有人或其监护人
保全实务基本规则
三、保全业务应备欧亿·体育（中国）有限公司
相关保全申请书（必备） 相关人员法定身份证明（必备） 监护关系证明（视情况） 生存/死亡证明（视情况） 保险合同（视情况） 银行账户（视情况）
个人业务保全服务办理指南——线下业务
客户信息管理
合同内容变更
个人业务保全服务办理指南——线下业务
合同内容变更
个人业务保全服务办理指南——线下业务
合同内容变更
个人业务保全服务办理指南——线下业务
给付类保全
个人业务保全服务办理指南——线下业务
保险合同解除
个人业务保全服务办理指南——线下业务
权益类保全
个人业务保全服务办理指南——线下业务
其它类保全
个人业务保全服务办理指南——线下业务
非传统保全
个人业务保全服务办理指南——线下业务
保全e化服务应用指南
孤儿单保全服务流程
保全实务简介。