摘 要
恒泰证劵公司客户关系管理的大数据建设研究
如今世界经济的全球化以及互联网技术的飞速发展，使当前局势快速进入到了互
联网经济的时代。在此大背景下，我国证券公司之间的竞争也变得日益白热。特别是
我国逐渐开放金融领域市场后，大量国外金融机构进入到我国，使得我国国内证券公
司面临着巨大的内外双重竞争压力。证券公司间的竞争的根本还是对客户的争夺。因
此，证券公司若想有良好的发展，就应在开发新客户，维系好老客户。优秀的客户关
系管理，能够降低企业维系和开发客户的成本，减少企业与客户的交易成本。证券行
业也是如此，作为证券公司营销客户和服务客户所依托的基础，客户关系管理的优劣，
直接影响着公司营销客户和服务客户的效率。[1] [2]
本文第一章绪论部分主要交代本文的研究背景与意义，以及介绍国内外证券公司
有关以大数据为依托的客户关系管理系统的研究现状，并阐述本论文的研究内容与研
究方法。
第二章主要介绍证券欧亿·体育（中国）有限公司从信息化开始到逐渐搭建客户关系管理系统的发展历
程，以及证券欧亿·体育（中国）有限公司的客户关系管理系统应用现状，以及介绍随着近些年大数据技术的
发展，证券公司纷纷将大数据技术与大数据理念融入到客户关系管理系统的发展趋势。
第三章以案例分析的方式剖析了恒泰证券公司的整个客户关系管理系统的结构、
内容以及理念等。首先对恒泰证券公司的基本情况及客户行为信息管理现状入手，并
以恒泰证券公司的大数据化客户关系管理系统建设过程中的遇到的问题及分析，并详
细地对每一个问题进行分析。
第四章提出几点恒泰证券公司如何建立以大数据技术为依托的客户关系管理系统
进行策略步骤建议。随后重点给出四个能使恒泰证券公司充分发挥大数据技术的客户
关系管理系统的建设性策略，在大数据技术的基础上大力开发客户关系管理系统的高
附加值服务内容。
本文旨在通过对以恒泰证券公司为代表的国内证券公司客户关系管理系统的应用
研究，提高中国证券公司对客户的服务水平，进而提高证券公司客户的满意度与忠诚
度，最终提高我国证券公司的核心价值。为了更好地适应如今证券市场的竞争环境和
公司业务发展的需要，恒泰证券公司的客户关系管理系统，仍需要不断地改进。如今II
大数据技术飞速发展，作为以互联网为依托的恒泰证券公司客户关系管理系统，自然
有着得天独厚的借助优势。借助大数据技术，恒泰证券公司客户关系管理系统可以深
度挖掘客户数据，并对客户进行细分以及跟细分所对应的相关服务应用。而以大数据
技术为依托的客户关系管理系统主要包括两部分：客户基础信息数据的采集完善、以
及在此基础上对客户数据分析。客户信息数据管理，是客户关系管理系统成败的基础
和关键。
关键词：
大数据，证券公司，客户关系管理
第 1 章 绪论
1.1 研究背景及意义
1.1.1 研究背景
大数据(big data)，或称巨量欧亿·体育（中国）有限公司，指的是需要新处理模式才能具有更强的决策力、
洞察力和流程优化能力的海量、高增长率和多样化的信息资产。[4]
是所涉及的欧亿·体育（中国）有限公司数量
级巨大到无法通过目前主流软件运行的工具，在可接受时间内达到管理、处理、并生
成能够帮助企业经营决策更积极目的的资讯。互联网和信息化技术在金融领域存在已
有时日，近年来却因为大数据技术的飞速发展而引起人们关注。
2010 年开始，国内各证券公司陆续通过对客户欧亿·体育（中国）有限公司和交易记录、行情数据的综合
数据分析和挖掘，分析投资者间的相关性，通过相关性分析做客户划分，以达到为客
户提供良好的用户体验和高个性化服务，例如分析流失客户的行为特征进而采取有针
对性的挽留行动；分析高亏损客户的投资习惯而采用一定的投资咨询服务的改进；分
析客户行为与投资风格变换的关系进而设计合适的产品，客户群体的财经浏览信息、
自选股信息的变化，分析判读客户群体的焦点是否从股票转移到了固定收益类产品；
分析客户产品购买行为与客户其他数据的关系(基本欧亿·体育（中国）有限公司、浏览行为等等)，设计相应
的产品提供给类似客户群体。
此外，我国各证券公司在客户服务方面对大数据技术的应用各具自身特色，当前
国内各证券公司在以“以客户为中心”理念的指导下，通过对客户交易行为进行分析，
提高客户转化率，开发出不同的服务模式以满足不同客户的市场需求，以实现精细化
管理和差异化竞争。实践证明，以客户为中心、并致力于提供独特价值服务的证券公
司往往其根基会更牢固，客户关系会更长久，其核心竞争力也会更突出。[5]
证券公司客户相关数据正在迅速膨胀并几何级变大，它不仅决定着企业的命运，
也决定着欧亿·体育（中国）有限公司的未来发展。虽然很多证券公司陆续建立以客户关系管理系统为平台的
大数据客户服务管理系统，但相比于其他欧亿·体育（中国）有限公司对大数据技术的运用还倍显初级，对爆
炸性增长的客户数据带来的欧亿·体育（中国）有限公司变革可能并没有深刻意识到，但是随着时间的推移，
证券欧亿·体育（中国）有限公司将越来越多的意识到大数据技术运用对企业的重要性。