摘 要
进入 21 世纪，随着知识经济时代的到来，高管人员在现代商业银行经营管理
中的地位和作用越来越重要，已经成为决定市场竞争胜败的关键因素。同时，高
管人员激励机制是公司治理结构的重要组成部分。然而，由于高管人员与其所有
者具有不可分割性，我们难以对其人力资本贡献度进行测算，进而无法开展有效
的监督与约束。

本文在对理论与实际相结合、国外与国内相结合、现实与前瞻相结合和当前
与创新相结合进行研究的基础上，通过对长沙市商业银行现行激励机制的实例分
析，提出了该行在高管人员实际激励操作中存在的问题：部分高管人员薪酬收入
未与业绩紧密挂钩、高管人员个性化需求未能得到有效满足、高管人员职业生涯
不通畅、高管人员中长期激励强度较弱等。针对上述问题，本文尝试构建了一套
科学、合理、创新、可行的现代商业银行激励方案，如实施高管人员工作考核、
修订高管年薪制度、推行高管培训、股权激励、退职补偿、选任和继任者制等。

针对方案实施中可能出现的问题，本文还从建立全方位沟通机制、建立高管末位
淘汰制度、建立强有力的组织保障、多管齐下整体推进等方面，提出了方案实施
的保障措施。

本文的研究不仅为长沙市商业银行调动高管团队的工作积极性，实现银行持
续稳健快速发展提供了思路与方法的借鉴，也为推动全国城商行高管激励机制的
建设和创新提供有益的参考。

关键词：长沙市商业银行；高管人员；激励方案

第 1 章 绪 论
1.1 研究背景及意义
1.1.1 研究背景
随着中国加入世界贸易组织和全球经济一体化进程的加快，国内商业银行之
间，国内商业银行与国外商业银行之间在中国这片充满生机活力的土地上，掀起
了一场又一场虽然没有硝烟但却异常残酷的战争，“优胜劣汰”的自然法则得到淋
漓尽致的体现。而在这场战争中，不仅有资源、服务等竞争，也有人才的竞争。

谁拥有一流的人才，谁能留住和激活优秀的人才，谁就能获得竞争的胜利。因此，
银行的竞争实质上是人力资源的竞争，更是人力资源激励机制的竞争。激励问题
作为人力资源管理的核心已成为决定商业银行成败的重要因素。通过建立健全员
工激励机制，特别是高管人员激励机制，进一步提高商业银行核心竞争力已经成
为当今我国商业银行的必要选择和根本举措
[1]
。

长沙市商业银行系湖南省首家地方股份制商业银行，位于湖南省省会，成立
于 1997 年 5 月，当时由 16 家城市信用社组建改制而成，长沙市市政府系第一大
股东。经过 16 年的发展壮大，该行成为拥有包括广州、株洲、湘潭、常德在内的
29 家分支机构、81 个营业网点和湘西、祁阳、宜章三家长行村镇银行的区域化银
行。截至 2012 年末，该行资产总额达到 1599 亿元，存款余额达到 1365 亿元，利
润达到 24 亿元，贷款不良率控制在 0.74%以内，资