有效运用保单年检
什么是保单年检 为什么做保单年检 如何进行保单年检
壹
第一部分 ?
什么是保单年检
保单年检的定义 保单年检包含哪些内容
保单年检的定义
保单年检就是协助客户将所拥有的保单全面检查、整理，并根据客户的实际状况进行分析，寻找客户保障缺口，提出合适保障建议的过程。
因此，保单年检就是以客户的需求分析为中心，定期协助客户检视保障状况，及时完善保障的服务。
保单年检包含哪些内容？
保单整理：登记客户已有保单的基本信息，内容包括签单时间、险种名称、基本保额、保障期限、应缴保费、保险利益等。 保单客户基础信息核实：通讯地址、联系方式、客户签名等。如客户基础信息产生变化，及时为客户办理变更手续。 缴费和保单效力检查：协助客户检查缴费账号是否正确，避免因账户余额不足而导致的保险权益损失。 保险责任再次梳理：帮助客户进一步了解自身的保险利益。 其他客户权益介绍：生存金累积生息、保单贷款等。 保障缺口分析及建议：根据客户实际情况分析保障缺口，提出合适的保障建议。 其他：客户要求的其他个性化服务。
貳
第二部分 ?
为什么做保单年检
客户需要保单年检 业务员需要保单年检
1、重新审视保单条款与内容了解本身权益 2、重视保单的变现功能 3、整合家庭保单 4、调整合适保障额度,满足家庭经济补偿需求 5、及时修正基本欧亿·体育（中国）有限公司，保障客户权益
客户需求：
客户需要保单年检：需求
客户需要保单年检：保障的三全原则
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全额 切入点—— 未来疾病治愈率越来越高，但医疗成本更高，我们必须站在未来需求的角度上看待今天的购买决定。健康险保额应该覆盖治疗费用（30万起步、50万充裕、100万优享）、康复费用、收入损失（年收入的5倍以上）、保额不够可能会遗憾终身，高保额是对生命价值的尊重。 全面 切入点—— 一份好的健康保障必然是“疾病意外都能管，大病小病全都报”
全家 切入点—— 家庭每一个成员都重要，关爱孩子也要关爱自己。
懒得看保单条款与内容 切入点—— 了解本身权益：再复习一次保单附加价值。 投保书填写不够谨慎换工作等未主动告知寿险顾问 切入点—— 修正基本欧亿·体育（中国）有限公司：如职业、投保人，受益作人的变更等后理赔息息相关
低调投保，未将保险计划分享他人 切入点——整合家庭保单：汇总全家人保单，避免重复购买，发生事故时。 受益人也可及时申请理赔。
客户需要保单年检：盲点
1、通过服务提升客户的满意度 2、进行无压力销售 3、提高保单继续率、从而提升继续率奖金和长期服务奖金 4、帮助客户分析保障缺口，从而得到加保的机会 5、通过服务行销得到客户转介绍名单 6、通过老客户经营找到准增员目标 7、以服务扩大影响，抢占市场和客户资源
业务伙伴需要保单年检
叁
第三部分 ?
如何有效进行保单年检
配套工具 关键流程 异议处理
意外险保单 重疾医疗险保单 养老险保单 寿险保单 子女教育保单 子女意外险保单 财富增值保单
人生必须拥有的七张保单
意外保障
意外医疗保障
第一张：意外险保单
您说的对，您如果不健康，今天也就不会坐在这里！但是医院里住着的都是60岁以上的老人吗？
第二张：重大疾病医疗险保单
传统养儿难防老， 社保养老略单薄， 房屋换钱不牢靠， 指望储蓄心发毛， 结论： 商保补充有必要！
第三张：商业养老保险单
10000元
聪明人的选择 —— 用小钱护大钱
放在保险公司： 10000元可以 换来几十倍甚至 更大的利益保障
第四张：寿险保单
第五、六张：子女意外风险保单、子女教育金保单