平台促成逻辑梳理
我们该怎么参加？
转存促
转换观念：
存量理财优化
我们在帮客户解决问题
面对下行的银行理财
客户要实现财富一辈子高收益现金流
就要进行存量优化
切记不是额外支出一笔钱
存量理财优化
①把一阵子变成一辈子
银行理财
传家/鸿图/C帐
白纸黑字，终身保底
最多五年，风险还大
存量理财优化
②把低收益变成高收益
银行理财
+C账（2023）
长期维持3.45%高收益
收益不稳定，一直降 6个月平均年结算利率3.45%+
存量理财优化
③把四处流变成现金流
银行理财
鑫瑞稳赢
可取可借，终身自由
提前赎回损失收益
无法借款
提前赎回损失收益
赎回周期较长
到期需重新购买其他产品
再次购买时间成本高
存量理财优化
④把有风险变成零风险
银行理财
鑫瑞稳赢
终身保底，本金安全
不保底，亏损概率大 2、一促：四句话谈转存
王姐，今年我们保险业务特别好，您知道为什么吗？是因为我们很多客户看到了现在银行理财/基金收益越来越低且出现大范围亏损，所以客户看到了保险理财的优势，把大量的银行理财业务转C到保险理财来了。
谈理财危机
引发需求
谈转化存量
降低压力
我很理解您!今年的经济环境和形势都不太好。
我今天不是让您再新增一笔支出，也不是动用您未来的钱来买保险，而是，让您的存量理财资产，如银行理财、基金、定期存款的钱拨一点出来配置优化一点。 2、一促：四句话谈转存
您看，全国都在疯抢我们的C账户，因为C账户有三大核心优势：
一是收益稳，三档计息上能跟上经济发展，下能保底对抗未来的0利率
二是资金活，现价和账户都可贷80% ，5年后账户自由进出
三是安全高，本金绝对安全，受法律保护
谈账户优势
建立信心
用额度、TX
第一次促成
所以您不要再这么大的额度去买理财了，留个10%最多不超过20%放到我们的保险理财里，帮您牢牢锁定收益，不操心!
现在买更划算，最高可按您理财额度的20%享受公司TX福利政策！您看您转多少？
我们该怎么参加？
C帐促 3、二促：三句话讲账户追停
王姐，总部已经下了文件，C账户全国只有200亿追加额度，追满就立刻下调追加比例，从1：10下调到1:0.01，下调1000倍！
讲政策
讲影响
讲紧迫
第二次
促成
您知道下调后意味着什么吗？少了1000倍的追加，意味着每投入3万，每年将损失过万，10年就损失一台车！
在现在的情况下，客户都在疯狂追加C账户，1月初就已经追加了超百亿了，额度非常紧张，追加随时会停！
现场办理账户额度立即生效，拿到终身10倍追加权，
这是最后的机会，钱还是您的钱，换个地方放更安全收益更高！
您看今天抢3万还是6万？
我们该怎么参加？
全护卡促 4、三促：三个字讲“权益”
三个字讲“权益”
权益升级是我们公司基于客户生命至上的一次重磅服务升级，75年来第一次，也可能是最后一次。你看：
全年龄：一次升级搞定护理医疗。0-80岁都可以用；一次性解决了全年龄的医疗看护问题，这是以前买不到的重要服务，一定要升。
全机构：一次升级搞定全国医院。我们将为客户提供覆盖全国专科医院，仅广东就有1765家专科服务机构的医疗网络，这是一般人买不到的重要服务，一定要升。
全流程：一次升级搞定全程精准。正是由于上面两个全，所以一旦升级，我们就可以在整过就医过程中实现全程精准，这是能救命的。
所以我们说这次升级是我们基于客户生命至上的重磅服务，一定要升。
全流程服务安心享用
给到最贴心的服务
住院前
身边的互联网医院
全面健康评估
互联网医院问诊7*24小时服务兼开药
住院中
定制计划 匹配护工
品质看护 安心放心
出院后
术后护理 贴心呵护
五项增值 延续关爱
入院协助 2次
一对一院内护工
（8天7夜 2次）
出院协助 2次
术后居家护理5/次重疾远程会诊3次
重疾院后护理10次
重疾居家康复24次
给到最专业的服务
给到最暖心的服务