龙行龘龘
“双抢”训练营-行动计划与工具
目录
CONTENTS 1 2
行动计划
工具使用-收益率不代表总收益 2
工具使用-综合配置
行动计划
制定目标
客户分类
“双抢” 不同阶段行动计划
学习演练
善用资源
经营客户
完成认证
单身白领
年轻宝爸宝妈
中年家庭
个体老板、企业主
收入合理规划
强制储蓄
家庭理财
子女教育金
家庭备用金
自己养老金
资金增值周转
资产保值传承
“双抢”获客拓客目标人群
春节期间是获客拓客的好时机
好友聚餐
喜庆应酬
熟人碰面
每一个场合
都可能收获新的客户
亲朋团聚
春节拓客讲挪储 新媒体来助力
小瑞充电站 一键转发朋友圈
关注“**保险”微信视频号
春节挪储专题短视频
收益率不代表总收益
收益率不代表总收益
R-收益率
T-时间
收益1
收益2
？
通过配置达成收益平衡
收益前置（1）与收益后置（2）
只涨不跌
总收益至关重要：要能跨周期、稳收益、与生命等长
步骤1：开场
开场
STEP 01
收益平衡
STEP 02
开 场
同学新年快乐！我们存钱都关心收益率，但收益率不代表总收益？2.1 画横竖坐标：同学，竖线是代表收益率，横线代表时间2.2 收益1：收益1 目前时间最长约是3-5年，收益是确定的。可是呢？时间到期后 会以那个时间的收益计算。所以现在看起来收益还不错，但到期后收益不确定？2.3 总收益：存款总收益至关重要，要能跨周期，稳收益，与生命等长2.4 收益2：你看收益2是时间长收益是确定的。并且满期以后只涨不跌2.5 收益平衡：所以为了获得总收益，我们可以通过配置达成收益平衡。
步骤2：收益平衡（1/2）
收益平衡
综合配置 1年-3年-5年1.2-1.6倍基本保额
到期不换，收益持续增长
收益前置
到期换新，收益不确定
收益后置
短期收益+中长期收益
+
A.B
C
时间
时间
增额终身寿——它有“两个特点”“三个优点”
两 特
——收益后置
——身价保障
——资金安全
三 优
——收益确定
——确定增长
这是一款非利率挂钩型产品！
是目前为数不多的R1固收类产品！
而且是固收里收益较高的一款！
并且是越存越高的！
预订利率可能要继续下调！
步骤1：开场
开场
STEP 01
前后配置讲挪储
STEP 02
现在挪（促成）
STEP 03
开 场
张姐好，在大环境下，很多人觉得收益平衡是非常有必要性的，所以今天我特别找你分享。
现在市场上要找到要既安全又有一定收益，张姐你觉得大多数人会选择放在哪里？2.1 AB：既安全又有一定收益的产品大多数人会选择银行存款和国债所以A是银行B是国债2.2 年期：银行存款与国债有1-3-5年期产品，举例张姐你选择5年期产品2.3 收益前置：张姐你存了100万，5年后收益怎么领。
张姐：100万加上5年利息
前线：是的，所以这叫收益前置。2.4 到期换新收益不确定：张姐AB到期后还要再存是按照现在的利率还是5年后到期的利率呢？
张姐：是到期后利率
前线：AB到期换新收益不确定（写文字）2.5画图：画直线标时间轴2.6 收益虽然是不确定：可是一个国家未来的收益率可以参考国债，国债是利率风向标，今年以来国债已经四次降息，所以到期后收益下降是大概率。2.7 画图：此时前线画收益下降线条。
步骤2：前后配置讲挪储（1/2）
AB
收益前置