简单四步，帮你轻松搞定家庭保单整理 管理资源网保险欧亿·体育（中国）有限公司下载门户网站 前言 我们什么时候需要进行保单整理呢？大家可以在家做个小测试，如果对下面的问题有任何不清楚的地方，你就需要进行保单整理啦： 保单体检自测题 交钱：您对您家每张保单的交费时间、交费账户清楚吗？ 领钱：您知道您家保单什么时候领钱，可以领多少么？ 赔钱：您知道什么时候可以获得理赔，该怎样理赔，赔多少吗？ 留钱：您的每张保单是否都指定了受益人呢？他们分别是谁？留给他们每个人各有多少钱呢？ 目录 CONTENTS 制作保单整理表 查看家庭保障缺口 选择最优加保时机，完善家庭保障 01. 02. 03. 制作保单整理表 PART 01 制作保单整理表 这张表是以个人为单位，将全家所有保单的基本信息进行汇总。 建议用简洁的语言把保险责任最精髓的部分提炼出来，让自己能一目了然的知道这张保单到底保什么？保多少钱。比如“重疾保障50万，身故保障50万，残疾按级别最高保障50万”，这样写就可以了。 制作保单整理表 这张表是在个人明细表的基础上制作出来的，能够很清楚地知道每位家庭成员的保障额度与保险责任，整个家庭保障一览无余。 在个人明细表的基础上，对各个家庭成员的保障额度与保险责任进行汇总。 把两张表格填写好，我们保单整理的初步工作就完成了。 查看家庭保障缺口 PART 02 查看家庭保障缺口 1、是否有家庭成员没有任何保障 查看家庭保障缺口 2、家庭中最重要的经济支柱保障额度够不够 查看家庭保障缺口 3、家庭各类型保障全不全 查看家庭保障缺口 3、家庭各类型保障全不全 查看家庭保障缺口 3、家庭各类型保障全不全 选择最优加保时机，完善家庭保障 PART 03 选择最优加保时机，完善家庭保障 加保时机一 生日前 选择最优加保时机，完善家庭保障 加保时机二 家庭财产分配时 选择最优加保时机，完善家庭保障 加保时机三 保单交费年限到期时 选择最优加保时机，完善家庭保障 加保时机三 保单交费年限到期时 选择最优加保时机，完善家庭保障 最后总结 感谢您的观看 。。。以下略