合规基础知识 1 管理资源网保险欧亿·体育（中国）有限公司下载门户网站 目录 Part 1 合规与合规管理 监管环境及重点要求 销售行为合规要点 Part 2 Part 3 2 法律法规 监管规定 公司制度 指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、司法解释等文件 。如《公司法》《保险法》《合同法》等。 指由保监会及派出机构发布的，用以指导全欧亿·体育（中国）有限公司经营管理的各类规定性指导文件。如《保险公司管理规定》《保险公司合规管理办法》等。 公司制定的各类管理制度、规范性文件。 监管规定的内部转化，也是公司规范操作风险等的内部管理规则。 道德准则 从业人员所要遵循的基本道德、职业纪律、职责责任，诚实守信的道德准则等。 合规的定义 “合”：遵循、符合 “规”：法律法规、监管机构规定、公司内部管理制度、诚实守信的道德准则 保险公司及其保险从业人员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管规定、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。 ——中国保监会关于印发《保险公司合规管理办法》的通知（保监发〔2016〕116号） 1.1 合规的定义 合规与合规管理 3 合规不仅是合规部的责任，也是公司每一位管理人员、内勤员工及销售人员的责任 合规人人有责 合规应从高层做起 主动合规 合规创造价值 熟悉岗位相关规定及职责，主动执行；主动监控风险并及时报告，防患于未然 总公司管理层对部门业务活动合法合规性负责，各分公司总经理对分公司业务活动合法合规性负责 1 2 3 4 公司倡导的合规文化？ 合规与合规管理 1.2 合规理念 4 法律责任 监管处罚 财务损失 声誉损失 个人 不合规的后果 公司 一般行政处罚： 警告 罚款 没收违法所得 限制业务范围 责令停止接受新业务 重大行政处罚： 责令停业整顿 吊销业务许可证 撤销任职资格 禁入保险业 合规与合规管理 1.3 合规的重要性 5 1.4 合规管理（1） 简单的说合规管理是通过一系列的管理举措管理合规风险的行为。 合规管理是一个动态的管理过程，根据外部监管和公司内部管理需要不断调整，一个不断修正规则，查找差距和控制风险的过程。 合规绝不是墨守成规，内规和外规都是根据市场需求不断完善的，因此合规本身具有创新性，是与时俱进的。 合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。 合规管理是保险公司通过建立合规管理机制，制定和执行合规政策，开展合规审核、合规检查、合规风险监测、合规考核以及合规培训等，预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。 合规管理是保险公司全面风险管理的一项重要内容，也是实施有效内部控制的一项基础性工作。 合规管理定义 ——中国保监会关于印发《保险公司合规管理办法》的通知（保监发〔2016〕116号） 合规与合规管理 6 第一道防线：各部门和分支机构 主动进行日常的合规管控，定期进行合规自查，向第二道防线提供合规风险信息或风险点，支持并配合第二道防线的合规风险监测和评估。 第二道防线：合规管理部门和合规岗位 提供合规支持，组织、协调、监督第一道防线开展合规管理各项工作。 第三道防线：内部审计部门 定期对公司的合规管理情况进行独立审计。 三道 防线 合规管理 框架 ——中国保监会关于印发《保险公司合规管理办法》的通知（保监发〔2016〕116号） 保险公司应当建立三道防线的合规管理框架，确保三道防线各司其职、协调配合，有效参与合规管理，形成合规管理的合力。 1.4 合规管理（2） 合规与合规管理 7 。。。以下略