KYC在保险销售当中的运用 管理资源网保险欧亿·体育（中国）有限公司下载门户网站 什么是KYC？ Know your customer 目的？ 通过了解你的客户，分析他的风险点，挖掘他的需求，随后配置产品。 信任：仪表、专业、态度 技巧：提问的技巧 工具：九宫格 如何获取客户的KYC KYC九宫格 1 2 3 4 5 6 7 8 9 KYC九宫格 一.客户 年龄： 性别： 族群：？ 高管 全职太太 企业主 公务员 退休 二.性格 三.婚姻家庭状况 未婚 已婚有子女/没子女 您先生或太太从事什么欧亿·体育（中国）有限公司呢？ 您看起来很年轻，您有孩子吗？ 有子女的聊子女，没有子女聊配偶。 男性客户：看您事业那么忙，应该很少有时间陪家人吧？那您有难得的时间陪家人的时候，一般会去哪里玩啊？ 女性客户：看您平时生活的非常潇洒，保养的又好，满脸都洋溢着幸福，您先生一定对您照顾有加吧，真让人羡慕。 离婚/离婚重组 丁克 四.工作与收入情况 1、这两年经济状况不太好，感觉您的收入依然红红火火，您是从事什么欧亿·体育（中国）有限公司的呢？ 2、您今年企业整体的情况，比起前两年来怎么样？利润情况还好吗？像您目前这块欧亿·体育（中国）有限公司的利润越来越透明了，好像报道纯利润只有10%。 3、您看起来非常低调，相信您每月的支出相当于您的收入来讲，应该只是小菜一碟吧。像您平时那么低调，您家庭支出的大头应该是孩子吧？ 4、看您平时的理财经验也很丰富，想请问您投资的期限一般是多久？会按您几年后用的钱进行短、中、长期进行规划吗 购买力 资产配比 欧亿·体育（中国）有限公司周期 风险 五.兴趣爱好 像您平时那么忙，一定没时间运动吧？ 您平时都那么忙，一般会带家人去哪里玩啊？ 您平时都那么忙，难得休息，您一般去哪里放松啊？ 养老 品质生活 六.最关注的事 1、看您孩子非常可爱，您对他未来的教育有什么规划吗？ 2、您的孩子培养的那么优秀，您应该不用操什么心了吧。 3、您上次提到和父母去旅游，您和父母的关系肯定非常不错吧？ 4、您的企业做了那么久了，现在利润越来越低，您有考虑过好点的对策吗？ 子女教育 父母赡养 投资收益 身体健康 七.最头疼的问题 痛点 1、经济支柱 人身风险 2、资产传承 您企业做的那么成功，资产也已经非常庞大，说直白点，钱您这辈子肯定是用不完，考虑过怎么样把您的资产累积尽可能的多的传承给下一代。 3、资产隔离 4、婚姻资产保全 5、移民税务等 八.喜好理财产品与风险承受能力 1、客户风险承受能力低，从长期配置和避险谈保险。 2、客户风险承受能力高，从资产配置和风险防御谈保险。 3、客户理财能力低，从资产检视谈保险。 4、客户理财能力高，从资产配置谈保险。 九.保险意识/有没有配置过保险产品 1、之前有配置过什么保险产品吗？ 2、您是对保障类的产品感兴趣，还是对分红类（理财类）的保险更感兴趣？ 3、帮您做一份保单整理，让您更清楚的了解您配置的产品，也可以查漏补缺。 了解客户对保险的接受程度 了解客户保险产品的配置情况 。。。以下略