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KYC在保险销售当中的运用19页PPTX课件

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欧亿·体育(中国)有限公司大小:363KB(压缩后)
文档格式:PPT
欧亿·体育(中国)有限公司语言:中文版/英文版/日文版
解压密码:m448
更新时间:2024/1/24(发布于广东)

类型:积分欧亿·体育(中国)有限公司
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文本描述
KYC在保险销售当中的运用 管理资源网保险欧亿·体育(中国)有限公司下载门户网站 什么是KYC? Know your customer 目的? 通过了解你的客户,分析他的风险点,挖掘他的需求,随后配置产品。 信任:仪表、专业、态度 技巧:提问的技巧 工具:九宫格 如何获取客户的KYC KYC九宫格 1 2 3 4 5 6 7 8 9 KYC九宫格 一.客户 年龄: 性别: 族群:? 高管 全职太太 企业主 公务员 退休 二.性格 三.婚姻家庭状况 未婚 已婚有子女/没子女 您先生或太太从事什么欧亿·体育(中国)有限公司呢? 您看起来很年轻,您有孩子吗? 有子女的聊子女,没有子女聊配偶。 男性客户:看您事业那么忙,应该很少有时间陪家人吧?那您有难得的时间陪家人的时候,一般会去哪里玩啊? 女性客户:看您平时生活的非常潇洒,保养的又好,满脸都洋溢着幸福,您先生一定对您照顾有加吧,真让人羡慕。 离婚/离婚重组 丁克 四.工作与收入情况 1、这两年经济状况不太好,感觉您的收入依然红红火火,您是从事什么欧亿·体育(中国)有限公司的呢? 2、您今年企业整体的情况,比起前两年来怎么样?利润情况还好吗?像您目前这块欧亿·体育(中国)有限公司的利润越来越透明了,好像报道纯利润只有10%。 3、您看起来非常低调,相信您每月的支出相当于您的收入来讲,应该只是小菜一碟吧。像您平时那么低调,您家庭支出的大头应该是孩子吧? 4、看您平时的理财经验也很丰富,想请问您投资的期限一般是多久?会按您几年后用的钱进行短、中、长期进行规划吗 购买力 资产配比 欧亿·体育(中国)有限公司周期 风险 五.兴趣爱好 像您平时那么忙,一定没时间运动吧? 您平时都那么忙,一般会带家人去哪里玩啊? 您平时都那么忙,难得休息,您一般去哪里放松啊? 养老 品质生活 六.最关注的事 1、看您孩子非常可爱,您对他未来的教育有什么规划吗? 2、您的孩子培养的那么优秀,您应该不用操什么心了吧。 3、您上次提到和父母去旅游,您和父母的关系肯定非常不错吧? 4、您的企业做了那么久了,现在利润越来越低,您有考虑过好点的对策吗? 子女教育 父母赡养 投资收益 身体健康 七.最头疼的问题 痛点 1、经济支柱 人身风险 2、资产传承 您企业做的那么成功,资产也已经非常庞大,说直白点,钱您这辈子肯定是用不完,考虑过怎么样把您的资产累积尽可能的多的传承给下一代。 3、资产隔离 4、婚姻资产保全 5、移民税务等 八.喜好理财产品与风险承受能力 1、客户风险承受能力低,从长期配置和避险谈保险。 2、客户风险承受能力高,从资产配置和风险防御谈保险。 3、客户理财能力低,从资产检视谈保险。 4、客户理财能力高,从资产配置谈保险。 九.保险意识/有没有配置过保险产品 1、之前有配置过什么保险产品吗? 2、您是对保障类的产品感兴趣,还是对分红类(理财类)的保险更感兴趣? 3、帮您做一份保单整理,让您更清楚的了解您配置的产品,也可以查漏补缺。 了解客户对保险的接受程度 了解客户保险产品的配置情况 。。。以下略

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