尊享财富管理服务方案 呈：XXX先生/女士 “阳光·臻传”家族办公室专业财富管理服务 管理资源网保险欧亿·体育（中国）有限公司下载门户网站 阳光保险发展历程 阳光保险于2005年7月成立，始终坚守主业，以实业心态做金融，扎扎实实地积累企业的发展能力，实实在在地履行社会责任。正是如此，公司成立5年便跻身中国500强企业、中国服务业100强企业，历经十余年的发展，已成为中国金融业的新锐力量。集团目前拥有财产保险、人寿保险、信用保证保险、资产管理、医疗健康等多家专业子公司。阳光保险自成立以来，解决就业28万人，为超4.28亿客户提供保险保障，累计承担社会风险1410万亿元，支付各类赔款超2020亿元，上缴税收超580亿元。 今日阳光 阳光融汇资本 阳光基金销售 依托阳光保险强大的综合金融平台（牌照经营范围齐全），借助阳光股权投资的上下游专业服务机构，可以为客户提供涵盖金融全品类产品的财富管理服务及家庭全方位的增值服务。 今日阳光 在2006至2020年期间，公司投资业绩稳定，连续15年投资收益率居于欧亿·体育（中国）有限公司前列，年均投资实现收益率8.75%，高于欧亿·体育（中国）有限公司平均收益率5.43%。 阳光资产历年投资收益率 我们的高客服务体系 险欧亿·体育（中国）有限公司下载 门户网站 ”“管理资源网 制作整 理，未经授权请勿转 载转发， 违者必究” “制作整 理，未经授权请勿转 载转发，违者必究” “ 制作整 理，未经授请勿转 载转发，违 者必究” 阳光人寿高客经营中心“阳光·臻传”家族办公室整合阳光保险集团内部专业资源，协同外部专家伙伴： 北京裕世律师事务所王芳律师团队 北京信托家族信托服务团队 毕马威会计师事务所税务服务团队 美世教育留学服务团队等 共同为您提供涵盖家族成员身份安排、企业家业风险诊断、资产梳理与布局规划、投资管理、风险管理、财富传承规划、子女培养规划等综合家族财富传承尊享解决方案。 “阳光·臻传”家族办公室服务团队 险欧亿·体育（中国）有限公司下载 门户网站 ”“管理资源网 制作整 理，未经授权请勿转 载转发， 违者必究” “制作整 理，未经授权请勿转 载转发，违者必究” “ 制作整 理，未经授请勿转 载转发，违 者必究” 我们的财富管理方案 投资管理-越来越好：赚的比别人多 风险管理-不能不好：亏的比应该少 金融资产一：现金管理类、固定收益类、权益类 金融资产二：资产保全类-黄金、保险、家族信托 财富管理的唯一目标：让生活更美好 我们的财富管理方案 投资管理与风险管理的比例分布趋势 我们的财富管理方案 风险识别：经过前期沟通，我们认为您在财富管理方面的主要风险和诉求是：（可选、可删、可加） 资产的安全：经济下行周期，企业盈利下降，债务风险增加，需要建立企业与家庭资产隔离的防火墙； 资产的增值：长期无风险收益持续走低，需要锁定相对较高安全收益，建立确定的家族成员高品质、覆盖各人生阶段的现金流； 资产的传承：按需求将可传承资产放大，并合理规避掉子女获取资产后的潜在婚姻风险、税收风险（如遗产税）等； 我们的财富管理方案 方案设计：我们的服务方案-《阳光升B款增额终身寿险+家族信托服务》 阳光生B款增额终身寿险的特点和优势： 把短期现金变成长期现金流 把应税资产变成免税资产 把法定继承人变成指定继承人 把单利变成复利 把风险资产变成安全资产 家族信托的特点与功能： 资产隔离：委托人进入信托的保险资产与剩余自有资产隔离，可以隔离债务、婚姻和遗产税风险； 资产传承：可以设置受益人的受益条件和受益频次，实现资产有序传承，实现正向激励和反向约束； 。。。以下略