华东师范大学学位论文原创性声明
郑重声明：本人呈交的学位论文《A人寿保险公司银行代理渠道营销策略优
化研究》，是在华东师范大学攻读硕士/博士（请勾选）学位期间，在导师的指
导下进行的研究工作及取得的研究成果。除文中已经注明引用的内容外，本论
文不包含其他个人已经发表或撰写过的研究成果。对本文的研究做出重要贡献
的个人和集体，均已在文中作了明确说明并表示谢意。
作者签名：
日期： 2021年 11月 15日
华东师范大学学位论文著作权使用声明
《A人寿保险公司银行代理渠道营销策略优化研究》系本人在华东师范大学
攻读学位期间在导师指导下完成的硕士/博士（请勾选）学位论文，本论文的著
作权归本人所有。本人同意华东师范大学根据相关规定保留和使用此学位论
文，并向主管部门和学校指定的相关机构送交学位论文的印刷版和电子版；允
许学位论文进入华东师范大学图书馆及数据库被查阅、借阅；同意学校将学位
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题和摘要汇编出版，采用影印、缩印或者其它方式合理复制学位论文。
本学位论文属于（请勾选）
（）1.经华东师范大学相关部门审查核定的“内部”或“涉密”学位论文
*，于
年
月
日解密，解密后适用上述授权。
（
）2.不保密，适用上述授权。
导师签名
作者签名
日期： 2021年 11月 15日
*“涉密”学位论文应是已经华东师范大学学位评定委员会办公室或保密委员会审定过的学位论文（需附
获批的《华东师范大学研究生申请学位论文“涉密”审批表》方为有效），未经上述部门审定的学位论文均
为公开学位论文。此声明栏不填写的，默认为公开学位论文，均适用上述授权）。

郅若涵硕士学位论文答辩委员会成员名单
姓名
岳华
职称
教授
教授
教授
单位
备注
主席
华东师大经管学部
华东师大经管学部
同济大学经济与管理学院
杜刚
苏涛永

摘要
银行和保险作为金融业的两大支柱，在寻求自身发展的同时，也在积极探索
合作方式。银行代销保险的模式起源于欧洲，随着经济全球化的趋势，它逐渐向
世界范围内推广，是一种结合了渠道创新、产品创新、体制机制创新于一体的综
合性业务。我国银行和保险业的合作始于 1990年代，为了更好地拓展业务，各
大保险公司开始与商业银行签订代理销售保险产品的协议，经过多年发展，银行
代理渠道已成为我国寿险业三大主要渠道之一。随着银保合作的不断深化，股权
合作、集团化运营已成为新的合作模式，银行系寿险公司由此诞生，A人寿保险
公司正是其中之一。
本文以A人寿保险公司为研究对象，首先通过分析公司银行代理渠道的营销
环境和营销现状，以此确定渠道的发展前景与空间；其次根据问卷调研，找出A
人寿保险公司银行代理渠道营销过程中存在的问题：公司品牌影响力有限、产品
和服务体系不完善、渠道销售能力有待提升；接下来结合问卷分析的结果找出产
生问题的原因并加以分析；最后通过对管理层访谈确定公司银行代理渠道的营销
战略方向，针对问题及原因运用7P营销组合策略从渠道产品和服务、渠道促销、
渠道人员、渠道维护这几个方面对A人寿保险公司银行代理渠道的营销策略做出
优化设计。
本文立足于银行和保险展开深入合作的背景时代，从营销策略的角度为A人
寿保险公司银行代理渠道未来的发展方向提供建议，希望能够为其它险企，尤其
是中小型保险公司银行代理渠道的发展提供可借鉴的思路和方法。
关键词：银行代理渠道，保险营销，营销策略优化
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。。。以下略