0822-2KA9 2022年中国 新富人群财富健康指数 2022 CHINA RISING AFFLUENT FINANCIAL WELL-BEING INDEX 2022年8月 August 2022上海高级金融学院与嘉信理财简介 关于上海 上海交通大学上海高级金融学院是上海市人民政府为实现将上海建设成为国际金融中心的国家战略、满足上海乃至全国金 融业发展并与国际接轨的迫切需要，依托上海交通大学而创建的一所按照国际一流商学院模式办学的金融学院，英文名称 为Shanghai Advanced Institute of Finance (SAIF)。学院以汇聚国际一流师资、培养高端金融人才、构筑开放研究平台、 形成顶级政策智库作为自己的必达使命。 高级金融学院 关于嘉信理财 嘉信理财集团（纽交所代码：SCHW）是一家美国领先的金融服务机构。截至2022年6月30日，嘉信理财拥有逾360家分支 机构，35200名员工，活跃交易账户数量达到3390万。其中，企业退休金账户230万个、银行账户170万个，资产管理规模 达6.83万亿美元。嘉信理财致力于为个人投资者和独立投资顾问提供全方位的财富管理产品和服务。其在美国的主营业务 包括：证券经纪、银欧亿·体育（中国）有限公司务、资产管理、账户托管以及投资顾问服务等。 和嘉信理财中国 嘉信华礴（上海）企业管理咨询有限公司是嘉信理财于上海注册成立的一家外商独资企业。以该公司为平台，嘉信理财计 划在中国市场着力开展投资者教育，提升中国投资者的金融素养，增强其对科学财富管理的参与度。 2022年中国新富人群财富健康指数 1前 言 嘉信理财和上海交通大学上海高级金融学院很荣幸为您呈现第六期《中国新富人群财富健康指数》报告。这项年度调研始 于2016年。六年来，我们双方秉承互利共信的宗旨，共同追踪记录中国新富人群这一对中国乃至全球经济发展具有重要推 动意义的群体的投资行为变化，并探索如何更好地把握中国金融改革的历史机遇，持续提升该群体的财富健康。 2022年的研究结果再度凸显了投资顾问服务可在新富人群实现财富梦想的过程中发挥重要作用。尽管新富投资者普遍对 ESG、元宇宙、虚拟货币等新兴投资类别展现出极大的热情和兴趣，但他们对这些标的的风险认知和投资行为尚不成熟， 可见提升金融素养教育和专业投顾服务仍是财富管理领域未来的一大发展重心。可喜的是，历年数据均显示新富人群对投 顾业务表示欢迎，对各类投顾服务的使用率也在持续提升。这无疑为财富管理欧亿·体育（中国）有限公司打开了一扇机会之窗，促使金融机构进 一步优化服务，与投资者建立互利共赢、值得信赖的合作关系。 我们诚挚地希望此次指数调研能为中国金融服务业的发展提供参考，在助力新富人群追逐财富梦想的同时共同推动金融行 业实现长足发展。 吴飞 丽萨·亨特 教授 国际市场董事总经理 嘉信理财集团 上