内部欧亿·体育（中国）有限公司 注意保密 不得外传 诚信展业 课程目标： 通过对于职业道德与合规经营的学习，树立新人正确的从业道德观，强化新人诚信立业、规范经营的意识。 目录 诚信立业 1 合规经营 2 ü 诚信宣誓 3 视频（4分30秒） （一）诚信是经商立业之本 “信义兄弟”事迹被报道后，全国各地的农民工通过各种途径找到孙东林。原本百十来人的建筑队，一下子激增到2000多人，建筑公司的产值也从原来每年只有100多万到现在一年超过3个亿！ （一）诚信是经商立业之本 诚信——企业家的「金质名片」！ （二）保险欧亿·体育（中国）有限公司更加注重诚信 商品的无形 合同的长期 客户的托付 （三）诚信标兵 —— 泉州蔡蓉芳 AAA级诚信营销员 原则：诚信做人、踏实做事 ▲因诚信获客户信赖，客户不仅自己买，动员全 家买，介绍朋友买； ▲因诚信享便捷通道，“一对一”VIP专人核保待 遇，保单核保快捷； ▲因诚信获总、省、市系列荣誉奖章； 诚信是核心竞争力 目录 诚信立业 1 合规经营 2 ü 诚信宣誓 3 （一）三大基本原则 整个销售环节必须遵循法律法规、监管规定和公司管理要求！ （二）销售流程中应做到的合规 “3不”原则 1. 约访 客观全面陈述 主动出示证件 合规宣传保险 接 洽 2. 销售面谈 不得提供虚假产品信息 明确解释客户权益 不做不公平或不完全比较 不隐瞒免责条款 使用公司统一宣传欧亿·体育（中国）有限公司 3. 销售面谈 产品介绍与说明 不得隐瞒合同重要内容 不得擅自承诺 不得混淆保险产品概念 不得夸大保险产品收益 利益演示坚持审慎原则 2014年，某公司客户经理王某为客户陆女士介绍银保分红险种时, 承诺该险种三年即可回本并有7%左右的年度收益。后陆女士就该险种具体条款咨询该公司客服，了解到被误导,便要求全额退保并支付一年期定期存款利息，但该客户经理只愿意补偿500元钱，陆女士不满投诉至保监局 。 经该公司省、市两级公司核查，确属客户经理误导销售，责令王某退还客户所有保费，支付利息并向客户道歉，同时扣12分，解除保险代理合同。 销售误导害人害己，甚至结束自己的寿险生涯之路。 案例：不夸大产品收益 3. 销售面谈 4. 成交面谈 合同签约前 不承诺返佣 不擅自越权 不私印欧亿·体育（中国）有限公司 做如实告知 不篡改信息 合同签约时 不代客户签名 客户信息真实有效完整 提示客户抄录风险语句 引导客户填写指定受益人 不得放任客户代体检 不得截留客户的保险费 不得伪造客户信息 实行转账授权 4. 成交面谈 2014年6月28日，营销员马某为客户沙某办理了一份两全保险，年交保费3935元。2014年7月28日沙某到公司要求退保，当得知退保要扣除60%的手续费时，沙某向公司投诉投保单上的名字是马某代签的，要求公司全额退保。经查，确实是马某代签，马某称代签是经过沙某同意的，但又拿不出书面证据。 公司最后为客户沙某办理了退保手续，退保金为1574元，沙某因退保产生的2361元经济损失由马某赔偿；马某被扣8分，职级晋升延长六个月的考核期；直接主管于某负连带责任，扣除当月管理津贴480元。 因代签名而导致退保或失效的，需承担客户损失，并赔偿公司因代签名的一切经济损失。 案例：代签名 4. 成交面谈 3日内完成回执核销 协助客户变更保全信息 引导客户使用寿险APP 提醒及时缴纳续期保费 5个工作日内送达合同 5. 递送保单 及时报案协助理赔 售后服务 履行 反洗钱职责 确认客户身份有效性 进行可疑交易识别 客户身份欧亿·体育（中国）有限公司 交易记录保存 （三）反洗钱法 履行客户身份识别义务 （四）严禁违规销售非保险金融产品 《中国保监会关于严格规范非保险金融产品销售的通知》（保监发〔2015〕100号）规定： 未符合“三个要”要求开展违规销售的，根据《**人寿保险股份有限公司保险销售人员违规行为处理规定》（2019版） ，将直接扣12分，并解除代理合同。