退转保处理 万一 2 讲师介绍 姓名： 职务： 个人介绍： 从业经历、培训项目、获得荣誉等。 3 目 录 退转保工作意义 4 1 退转保工作是深化渠道合作、增强渠道粘合度的重要契机； 退转保工作是公司做好客户延伸服务，塑造**品牌的良好时机； 以转保为契机稳定队伍收入水平，提高绩效考核，增强工作积极性。 做好天退转保工作，梳理流程、建立模式，为后期顺利衔接做好铺垫； 5 目 录 非实时转保操作流程 6 2.1 非实时退转保欧亿·体育（中国）有限公司 7 2.2 客户： （1）保险合同原件; 　　　 （2）投保人身份证复印件; 　　　 （3）户名为投保人的银行存折/卡复印件; 网点： 《保险合同变更申请书-退保专用》（加盖网点业务章）; 以上欧亿·体育（中国）有限公司齐全后方可进行退保欧亿·体育（中国）有限公司交接。 退保需准备欧亿·体育（中国）有限公司包括： （1）投保单，风险提示书、保险封套； （2）投保人、被保险人及受益人的身份证； （3）户名为投保人的银行存折（卡）。 新契约投保欧亿·体育（中国）有限公司包括： 万一 非实时转保话术 8 2.3 非实时转保话术 9 2.3 非实时转保话术（50万以上） 10 2.3 应急情况处理 11 2.4 12 应急情况处理 2.4 13 应急情况处理 2.4 14 应急情况处理 2.4 分公司各部门工作职责 15 2.5 16 目 录 实时转保操作流程 17 3.1 1、客户退保，同时填写退保申请和新契约投保单。 退保欧亿·体育（中国）有限公司包括：保险合同原件，《保险合同变更申请书-退保专用》，投保人身份证原件，户名为投保人的银行卡或存折复印件（需为投保时原账户）。 新契约投保欧亿·体育（中国）有限公司包括：投保单、投保人、被保险人、受益人的身份证复印件、户名为投保人的银行卡复印件。 2、银行在银保通系统进行退保操作，公司退保生效，退保款项返回客户账户。（银行操作完退保大约30分钟内，退保的款项会划入客户帐户中） 3、根据退保回款时间，银行安排银保通进行新单承保。 注：1、此退保申请书、新契约投保单，单证使用、填写无变化，和之前要求一样。 2、退保欧亿·体育（中国）有限公司每周对上一周退保欧亿·体育（中国）有限公司进行收回（注：同新契约投保单回收要求一致）。 万一 实时转保欧亿·体育（中国）有限公司 18 3.2 客户：（1）保险合同原件; 　　　（2）投保人身份证复印件; 　　　（3）户名为投保人的银行存折/卡复印件（必须为投保时原账户）; 网点：（1）《保险合同变更申请书-退保专用》（加盖网点业务章）; （2）批单打印纸 以上欧亿·体育（中国）有限公司齐全后方可进行退保。 退保需准备欧亿·体育（中国）有限公司包括： （1）投保单，风险提示书、保险封套； （2）投保人、被保险人及受益人的身份证； （3）户名为投保人的银行存折（卡）。 新契约投保欧亿·体育（中国）有限公司包括：