2020 智能投保2.0系统 1 目 录 CONTENTS PAGE 系统介绍 新旧差异 操作指引 注意事项 目 录 CONTENTS PAGE 系统介绍 系统定义 流程介绍 系统定义 在无纸化投保原有功能的基础上，对整个投保流程、规则、投保场景等进行重新规划，在用户体检和稳定性提升方面进行优化。 智能投保2.0系统 4 课前准备 系统定义 流程介绍 系统定义 流程介绍 快速选择产品方案，自由进行产品组合和删减。 快速导入客户信息，优化职业模块，增加常用职业和职业详情。 提示投保人及被保人如实填写告知。 包括账户信息、其他信息(合同形式、合同争议处理方式)。 显示投保单号、产品信息、客户信息、告知、账户信息、其他信息。 支持空中签名、影像自动审核。 智能投保2.0系统优化了投保环节，将投保环节分为产品信息、客户信息、告知、补充信息、投保预览、影像签字六大环节。 5 目 录 CONTENTS PAGE 新旧差异 新旧差异 新增亮点 新旧差异 差异一：投保流程不同 产品信息 产品前置，优先选择产品。根据产品信息动态显示必录信息。 1 客户信息 将原告知项职业、年收入、收入来源三项内容移到客户信息页，方便销售人员核对。 告知 客户的身高、体重及健康告知。 补充信息 包括账户信息及其他信息（合同形式、合同争议处理方式）。 新流程 旧流程 投保预览 提供投保各个节点录入的信息的全景展示，方便销售人员核对投保信息。 影像签字 客户证件采集及电子签名。 新系统各个环节采集的信息更加清晰、明确。 2 3 4 5 6 7 新旧差异 新增亮点 新旧差异 差异二：投保场景优化 场景1：16～17周岁未成年人使用身份证投保且投保人与被保险人不在一起 新流程 旧流程 8 新旧差异 新增亮点 新旧差异 差异二：投保场景优化 场景2：问题件整改 新流程 旧流程 9 新旧差异 新增亮点 新旧差异 场景3：康悦系列产品投保场景 新流程 旧流程 10 差异二：投保场景优化 新旧差异 新增亮点 新旧差异 差异三：规则变化 规则1：影像审核 新流程 旧流程 11 新旧差异 新增亮点 新旧差异 差异三：规则变化 规则2：投保单号生成规则 新流程 旧流程 12 自助支付即由客户本人完成新单的扣费操作，提高一次扣费成功率。 自助投保即销售转发投保链接由客户自己填写投保信息以提高客户信息的准确性。 新旧差异 新增亮点 新增亮点 亮点一：自助投保 亮点二：自助支付 13 支持导入已存在的客户信息，通过导入历史客户信息，既可以省去重复录入的时间，还可以检验历史信息的准确性。 新旧差异 新增亮点 新增亮点 销售人员根据销售习惯自行设置方案库，随时调取，同时，生成专属二维码实现分享。 亮点四：投保方案导入与分享 亮点三：客户信息导入 14 支持除证件及银行卡以外的其他影像的上传，上传数量在15张（含）以内，一次性完成所需影像的采集工作。 新旧差异 新增亮点 新增亮点 投保时同步校验，自动审核极大缩短审核时效，节省人力。 亮点六：影像自动审核 亮点五：其他影像采集 15 目 录 CONTENTS PAGE 操作指引 准备工作 准备工作 17 准备工作 18 准备工作 19 空中投保 现场投保 课前准备 产品信息 告知 账户信息 其他信息 投保预览 客户信息 产品信息 影像签字 被保人信息 完整准确填写被保人信息 若投保人与被保险人非同一人，还需要填写投保人信息； 若投保人非被保人监护人，投保时会提示填写是否为被保人监护人。 选择产品 21 支付 选择产品 选择产品，填写产品详情； 选择产品既支持手工添加，也支持从方案库导入。 课前准备 产品信息 告知 账户信息 其他信息 投保预览 客户信息 产品信息 影像签字 22 支付