2018年首期交费形式为万能账户的实务操作指引 目录 首期交费形式为万能账户国寿E家出单指引 首期交费形式为万能账户的实务规定 一、万能账户部分功能实务规定 允许以下15款万能产品的账户余额用于购买新单： 一、万能账户部分功能实务规定 适用条件 1.仅适用通过国寿e店方式录单，不适用以纸质手工单方式承保； 2.满足此次交费的万能保单是指：在满足新投保产品和原有万能账户投保人保持一致，且单个账户足够支付保费的情况下，允许客户使用万能账户通过国寿e店购买新单。 ； 一、万能账户部分功能实务规定 实务规定 老客户在使用万能账户购买新单及缴纳续期保费时，如果涉及部分领 取的手续费，则予以免收该部分领取手续费； 2.老客户在使用万能账户购买新单及缴纳续期保费时，需要满足对应账户最低余额的要求，交费后账户余额不得低于上表清单中第四列“划转后最低账户价值”规定的金额； 3.国寿鑫尊宝年金保险（万能型）（B款）、国寿鑫缘宝年金保险（万能型）（乐惠版）等两款万能账户产品在购买新单及缴纳续期时，仍需符合“每个保单年度累计部分领取金额不得超过本合同所交保险费（不计利息）的20%”的规定。 目录 首期交费形式为万能账户国寿e店出单指引 首期交费形式为万能账户的实务规定 二、国寿e店首期交费形式为万能账户出单指引 （一）e家操作 在国寿e家录入的第二步“投保事项”中，选了要投保的产品后，首期交费形式选择“万能账户”，系统就会自动生成满足此次交费的万能保单，若有多个保单号，只需选择其中一个万能保单即可。 二、国寿e店首期交费形式为万能账户出单指引 （一）e家操作 在“首期交费形式”选择“万能账户”后，系统就会自动生成满足此次交费的万能保单，若有多个保单号，只需选择其中一个万能保单即可，后续操作录入与其他交费方式的录入一致。 二、国寿e店首期交费形式为万能账户出单指引 （二）无纸化操作 在第二步“设置”界面，“首期交费形式”选择“万能账户”后，系统就会自动生成满足此次交费的万能保单，若有多个保单号，只需选择其中一个万能保单即可。 第一步：首期交费方式选择万能账户 第二步： 若有满足交费条件的万能账户，系统自动生成上面红色款内容。然后选择对应万能账户交费。 第三步： 选择对应的万能账户保单号，即完成首期交费方式为万能账户的录入。后续操作录入与其他交费方式一致。 注意事项 1.万能账户与投保的新单在不同销售机构进行投保，系统会出现“没有查询到符合条件的账户信息”。 2.又或者客户拥有的万能账户价值不足以交纳首期保费，系统也会出现“没有查询到符合条件的账户信息”。