讲师介绍“四反一防范” -防范非法集资课件法律合规与风险管理部“四反一防范”培训课件 课程目标了解非法集资的定义、危害和特征； 学习非法集资的相关法律、法规； 了解非法集资的典型案例；相关法律、法规目录非法集资的危害非法集资的特征非法集资的典型案例介绍非法集资的定义非法集资的相关法律、法规要主动适应风险因素从相对简单向错综复杂的转变： 部分地区、部分领域保险案件多发 社会上非法集资案件高发态势对保险业的影响正在加大 特别是去年以来，因保险机构、保险从业人员代销第三方理财产品引发的非法集资案件明显增多 —— 项俊波在2015年全国保险监管工作会议上的讲话市场环境快速变化，保险欧亿·体育（中国）有限公司风险正呈现4方面新特点： 从单一到综合——风险的复杂性不断提升 从短期到长期——风险的隐蔽性持续增强 从点线传播到网状传播——风险的传染性迅速提高 从金融欧亿·体育（中国）有限公司到实体经济——风险具有越来越强的外部性 ——— 项俊波在2014年国十条培训班上的讲话欧亿·体育（中国）有限公司风险呈现新特点背景 近年来，保险欧亿·体育（中国）有限公司案件风险形势严峻，欧亿·体育（中国）有限公司防范违法犯罪风险的压力日益加大。2009年至2013年共发生刑事案件1912起，涉案金额43.48亿元，涉案人员3385人，保险案件数量和涉案金额增加明显，重大案件尤为突出；非法集资案件及职务侵占发案集中；案件涉及领域、作案手段更趋多元化。 受经济和社会发展等多重因素影响，全国范围内非法集资案件居高不下，保险欧亿·体育（中国）有限公司近年也陆续发现多起非法集资案件，大案要案多发。2012年至今保险欧亿·体育（中国）有限公司共发生47起、涉案金额21亿，其中2012年15起、涉案金额1.67亿；2013年16起、涉案金额17.9亿；2014年16起、涉案金额2.35亿。 案件防范面临新压力背景案件风险呈现新特征 近年来：我司陆续发现了若干起潜存的风险案件 去年来：代理制营销员作案的非法集资案件有所增多 类型增加难度加大人员变化UP UP UP 手段多元UP 前两年：内对内——内部舞弊、职务侵占居多 去年来：内对外——诈骗、非法集资案件较为多发前两年：以营运人员、综合柜员以为主，熟悉业务流程 去年来：以代理制营销员为主，其中不乏营销精英，客户群较大前两年：利用公司系统缺陷及流程缺失，在系统内进行违规操作 去年来：私刻印章、伪造保单、高息引诱，利用身份及信任关系前两年：内部舞弊案件，受害对象多为公司，公司利益受损 去年来：涉众型案件金额高、受害人数多、维稳压力大，处置难度加大背景会议指出，当前全国及保险欧亿·体育（中国）有限公司非法集资态势严峻，案件居高不下。 保险业非法集资呈现五方面 特点： 一是大案要案多发。二是涉及面广。三是案件潜伏期长、发案快、维稳压力大。四是假借保险名义仍是非法集资主要手段。五是代销第三方理财产品引发非法集资案件风险凸显。保险业非法集资呈现五方面特点2014年12月26日，保监会稽查局召开防范打击非法集资工作座谈会背景