陆金所培训 2 第一部分 认识陆金所0131、公司简介： 平安集团旗下成员，全球最大的互联网财富管理平台全称：上海陆家嘴国际金融资产交易市场股份有限公司 中国平安集团旗下成员之一，2011年9月在上海注册成立 总部位于上海陆家嘴平安国际金融中心，注册资本金8.37亿元人名币 2016年B轮融资后估值185亿美元42、投资实力： 为个人客户提供专业可信赖的投资服务，助其财富增值截至16年累计交易量6.2万亿目前管理资产规模4.3万亿3233万用户的选择累计为用户赚取449.2亿 53、风险控制： 在资产端搭建完整的风险控制体系,对产品风险进行准确评估分级，产品风险由低到高分为5个等级（R1-R5）。提供寿险渠道销售的产品为R1等级，至今客户收益零损失。风险政策产品评级信息披露风险监控风险评价风险管理系统6习近平主席在上海听取计葵生董事长汇报受李克强总理两次接见获得国家友谊奖4、国家认可： 陆金所以其安全、专业和创新屡次获国家领导人肯定75、外界认可： 陆金所近来来频频斩获国内外大奖 8 第二部分 陆金所产品介绍0292015年陆金所与平安人寿合作，开启理财新时代陆金所进驻寿险渠道的产品具备三大优势10平安宝 金色人生首次投资1000元起，再次投资1元起随时存取 投资T+1日起息，赎回T+1到账，节假日顺延风险等级R1，属于最低类别 本金收益稳定，安全 浮动收益，每天计息 近七日年化收益率4.33%（数据采集时间9月28日）秒杀其他宝宝产品，活期中的战斗机！主力产品一、平安宝金色人生平安宝臻享 保尊宝平安旗下担保公司进行全额本息担保定期储蓄首选，每日销量过10亿！持有30天后可转让，满足急用资金需求5万-100万起投，3个月-36个月可选 到期返本付息预期年化收益5.3%-6.3% 比同类型产品高出10%-15%主力产品二、臻享保尊宝主力产品三、稳盈e享计划稳盈 e享计划平安产险进行全额本息保障购买后不能取、不能转让 本息分两次返还 期中一次少量，期末结清1000元起投，投资期限30天 投资次日起息，到期返本付息预期年化收益5%左右主力产品四、稳盈-久盈智投稳盈 久盈智投平安产险进行全额本息保障每日9点、14点限量抢购 购买后不能取、不能转让5万元起投，期限6-24个月 投资次日起息，到期返本付息预期年化收益 6个月 5.5% 12个月 6.2% 18个月 6.5% 24个月 7% 活期储蓄 平安宝-金色人生短期滚存 稳盈e享计划定期投资臻享保尊宝长期锁定 稳盈-久盈智投 针对客户不同需求，推荐不同的产品，全方位获客，锁定客户资产！ 注：收益计算公式：投资金额x投资天数/365x年化收益率陆金所理财 开拓客户如虎添翼