保单检视服务攻略服务价值创造营销价值 破冰四问：直击客户需求痛点 产品推介：三类人群重点切入 异议处理：专业话术加速促成 预留下次：红点助力二次拜访 索取转介：客户资源源源不绝破冰四问：直击客户需求痛点 产品推介：三类人群重点切入 异议处理：专业话术加速促成 预留下次：红点助力二次拜访 索取转介：客户资源源源不绝案例引入案例（机构结合自身自行编写）内容：客户由于不了解保单导致保单失效、忘记领钱等结果 形式：图文并茂案例要求你的客户了解自己的保单吗？破冰四问：直击客户需求痛点破冰四问 提问1：您每张保单的缴费时间、缴费账户都清楚吗？ 提问2：您知道您的保单什么时候领钱、可以领多少吗？ 提问3：您知道什么时候可以获得理赔吗？怎样理赔，赔多少？ 提问4：您每张保单是否指定了受益人？分别是哪些人呢？四个关键提问，赢得保单整理机会！破冰四问：直击客户需求痛点提问1：您每张保单的缴费时间、缴费账户都清楚吗？ （通过询问交钱，引起客户注意，从服务入手，取得客户认可）话术：如果因为忘记缴费而导致保单失效，会给您带来不必要的麻烦。如果在失效期间出现风险事故，保险公司是不予赔付的。而且保单复效还得投、被保险人亲自到保险公司柜面办理，并缴纳滞纳金，费时费力。所以，我们首要关注的就是每份保单的缴费情况，以便及时缴纳保费。话术：那您知道您的保单什么时候领钱吗？很多人买了保险，只记得每年会扣钱，却忽略了领钱。我就遇到过几位客户，几年没领钱。保险种类多，比如年金保险在固定领取期领钱，有的是每年、三年、五年领一次，时间一长就忘记。还有分红型保险，每年都会有一定分红（分红是不确定的，有可能为0），保险公司每年也会给您一份分红报告，这是您的权益，您需要了解清楚。破冰四问：直击客户需求痛点首先：您对这个客户每张保单的缴费时间、缴费账户都清楚吗？破冰四问：直击客户需求痛点提问2：您知道您的保单什么时候领钱、可以领多少吗？ （通过询问领钱，触及客户利益，引发客户兴趣）话术：本次活动中有一项很重要的内容就是帮助客户做保单年检，包括可以兑现的保单权益，比如什么时候领用生存金、是否隐含其他权益未享受等。如果可能的话，建议您尽可能挤出一点时间，让我给您整理下保单，包括在其他公司买的保单都可以呀，这可是关乎您利益的大事情，花5-10分钟，您也好放心，我也能安心。话术：如果您没有买过可以领钱的保险，只买过保障类的保险，比如重大疾病保险，或是意外保险，那么您知道什么时候可以获得理赔，以及该怎样办理理赔，能赔多少钱吗？其实很多人会记不太清楚，就觉得只要是大病就可以赔。但是能赔多少？到底是两倍赔付，还是十倍赔付，是赔几万还是几十万呢？这些您都知道吗？破冰四问：直击客户需求痛点提问3：您知道什么时候可以获得理赔吗？怎样理赔，赔多少？ （通过询问赔钱，涉及客户最重要的权利,锁定客户关注点）话术：我们购买保险最主要的目的就是为了当风险发生的时候，保险公司可以雪中送炭，能够让我们获得应有的理赔。所以，我们一定要弄清楚自己和家人购买的是什么样的保险，在什么情况下能够获得理赔，以及能够获得多少理赔。话术：您知道了什么时候交钱，什么时候领钱，什么情况下可以获得理赔，那您知道您的每一张保单的受益人是谁吗？您是要把钱留给谁呢？哪些保单受益人需要做变更呢？