目 录CONTENTS03研究说明06研究发现39研究结论02研究背景随着我国居民保险意识逐步增强，长期保障型保险越来越受到人们的重视，“保险业姓保”的监管导向也使得保险机构力推长期保障型保险业务，“回归保险本源”逐步成为欧亿·体育（中国）有限公司共识。太平人寿银行保险从创立之初便始终践行内涵价值成长战略，坚持发展长期业务。在整个银保欧亿·体育（中国）有限公司推进转型与改革的大背景下，太平人寿先人一步，联合新华网发起中高净值人群保险需求偏好调研。旨在深入了解中高净值人群，以客户为中心，从客户需求出发，充分发挥保险产品在长期储蓄功能和保障功能方面应发挥的作用，满足客户真实需求、提供产品及服务升级解决方案。2019年，本研究更多的是针对一、二线及三线城市的中高净值群体进行调研，样本量为 1000个，问卷涵盖了中高净值群体的“人群组成财富投资风险偏好财富传承时机与计划传承诉求”和“商保投保现状与未来预期需求”。此项研究能有效认识和理解保险在服务中高净值群体“财富管理财富传承”以及“商保需求 &偏好”过程中的角色和意义，对于未来帮助中高净值群体实现理想的美好生活具有指导意义。本次研究主要内容分为四个部分：“中国中高净值群体的现状”、“美好生活的财富追求”、“财富传承进行时”和“中国中高净值群体商业保险需求偏好”。03研究内容本次研究主要分为三大类：“财富保障财富与精神传承”和“商保需求&偏好”上的态度与行为，以及在财富保障、传承和商保的需求。财富保障角度一：财富保障作为家庭顶梁柱 / 高压工作人群，中高净值人士是否为自己和家庭构建完善的风险保障（人身 / 财富），是否存在未涉足“盲点”？角度二：财富管理态度投资的风险接受度如何？在风险偏好有什么不同？角度三：财富目标财富目标发生了什么变化？对未来有什么期待商保管理财富与精神传承角度一：商保现有情况角度一：家庭未来规划对商业保险的需求是什么？现有的保险到底能不能满足需求？例如子女海外教育、投资移民，是否做好合理的安排？角度二：公司/ 产品关注点对于保险公司或者保险产品较为关注的方面是什么？是否可以满足需求？角度二：财富传承的期望财富传承不只是把金钱传给孩子，它包含更多意义，如家族精神传承，下一代在他们生活中的意义及角色？对孩子未来的期许是什么？希望孩子过什么样的生活？角度三：服务期待关注点对商保目前的服务还有什么增值期待？围绕增值期待还可以提升哪些服务？角度三：财富传承时机什么时间可以正式规划财富传承？04研究设计与方法调研城市级别：主要以一线城市为主，二线城市及三线城市均有所涉及。调研人群：中高净值群体，包含中高产人士和高净值人士；年龄：25-55岁，男女不限；可投资资产总额：中高产人士可投资资产总额300 万元 -600万元，高净值人士（HNW）要求在600 万元以上。调研方法：定量研究，回收有效样本量为1000个。样本来源于太平人寿高端客户。样本配额：本次调研样本配额主要以年龄、城市和可投资资产总额为主。年龄段25-35 岁36-45 岁46-55 岁总计实际样本量426城市一线城市二线城市三线城市总计实际样本量5804383401368010001000人群分类可投资资产总额300 万 -600 万600 万以上实际样本量893中高产人士高净值人士107总 计100005