税优健康险出单流程及 税前列支操作 目录一、作业规则说明 二、立保通功能介绍 三、税前列支流程运营规则投保年龄：16—65周岁（法定退休年龄） 投/被保人：投保人、被保人须为同一人 投保资格：需参加社会保险，且为纳税人 投保限制：每位投保人只能投保一份税优健康险，不可在两家公司重复投保 承保条件：保险公司不可因身体原因拒保，可核实既往症，调整保额 保额保费：基本保险金额不低于20万，2400元作为税优最低保费投保 规则犹豫期为15天 生存受益人为投保人本人，无身故受益人 退保：投保人退保的，保险公司将扣除您需要补交的税收优惠额度作为退保费用，用于向税务机关补交税收优惠额度。 个人账户：个人账户累积可用于被保险人退休后购买商业健康保险和个人自负医疗费用支出 不支持犹豫期减保、协议减保、自动垫缴、万能账户追加、保单贷款、投保人及生存受益人变更。保全 规则续保：税优产品为保证续保，在保证续保期间内，我们不会因被保险人的健康状况而拒绝您续保。 宽限期：宽限期60日，合同中止后保险公司接受任何时期复效申请，但复效可以根据客户身体状况拒保。续期 规则注意事项12立保通仍执行5日强撤，需及时回销电子投保确认书。税优投保单单证代码为995，保单代码为996，影像按新单证代码勾选扫描，扫描规则及归档方式同个险。 目录一、作业规则说明 二、立保通功能介绍 三、税前列支流程直接通过“立保通”系统网址登录 http://emall.lifetaiping/einsu/intserv/insu/toLogin.do进入登录页面，输入业务员的用户名、密码、（同奔驰系统）、验证码点击登录进入电子投保单管理页面。为落实财政部、国家税务总局、保监会《关于实施商业健康保险个人所得税政策试点的通知》，推动个人税收优惠型健康保险，立保通系统新增税优投保流程。具体操作如下：点击【新建税优保单】，进入税优投保页面，“995”结尾的投保单号为税优投保单。客户阅读人身投保提示书（其中最后一条是投保人必须对个人信息的使用进行授权信息，并会显示在电子保单中），如阅读完毕在最下方的“我已阅读【人身保险投保提示书】”前打勾，然后点击【确认】。否则，客户无法进行投保操作。进入投保流程，添加险种页面增加税优相关录入字段，具体规则如下： 投保人和被保人必须为同一人，系统默认。 加入香港、澳门、台湾国籍及证件号录入 税务登记号码,必填项 、个税征收方式：□代扣代缴□自行申报 纳税是否满一年，默认寻是”，可修改，必选项。 已拥有的社保类型（可多选）：□社会医疗保险/公费医疗□企业补充医疗保险 （与风险保费及报销比例相关） 是否购买过税优险，默认“否”。保险公司名称、保险金额、保单号，置灰不可输入。点击“请填写以下健康告知信息”项的“是”或“否” 必选项。 才能进行险种的计算： 如健康告知为“是”、是否住院为“是”、是否在其他保险公司拒保、延期为“是”，保额必须为4万元，如非4万元，系统报错，录入不通过，且此时不能再次返回修改健康告知。 原个险流程中的“健康告知”和“财务告知”在选税优保单时不显示。 生存受益人为被保人本人，无身故受益人，填写客户信息时受益人信息不显示。