目 录 存在的不足 2 上半年工作小结 上半年业务发展基本情况 个险渠道：完成长险首年标保1289.14，达成年度目标的77.2%，同比增长30.9%，居全辖第2位；5年期保费871万元，达成年度目标76.4%；完成10年期保费1285万元，达成年度目标的73.5%，同比增长42.5%，居全辖第3位；完成短险233.2万元，达成年度目标43.2%，同比增长4.65%，居全辖第一位。 团险渠道：完成短险638.9万元，达成年度目标的41.22%，同比增长17%，居全辖第6位。其中意外险保费397.84万元，完成全年任务指标的46.8%，同比增长6.4%，居全辖第6位。 银保渠道：完成新单保费4117.4万元，达成年度目标的94.7%，同比增长85.6%，居全辖第6位；其中期交618.6万元，达成年度目标的53.8%，同比增长39.5%，居全辖第2位；完成标保150万元，达成年度目标93.8%，居全辖第1位。 上半年队伍发展基本情况 个险渠道：目前工号人数为350人，1-6月新上工号136人，初次晋升主管5人，月均增员率10.3%；月均长险举绩131人，月均长短险举绩177人，季均有效人力187人。以上指标达成情况，在全辖暂处较后位次。 银保渠道：客户经理工号人数为17人，其中项目经理5人。保险规划师工号人力76人，达成年度目标的84.4%，居全辖第2位； BIMS主管2人，准主管1人；2016上半年达入围明星俱乐部会员8人，其中钻石会员 2人，金星会员1人；季均有效人力10人。 团险渠道：工号人数达23人，上半年新增7人，有效人力22人次，新增有效人力9人次。 个险渠道 一是精心谋划，严密推进实施，借力业务竞赛，业务目标达成跟上进度。 二是树立标杆，注重高手作用，业务平台得以筑高。 三是强化管理，规范经营模式，团队品质得以增强。 四是关注新人，培育增员习惯，队伍建设得以提升。 一是强化引导，凝聚信念，冲刺业务竞赛全员化； 二是标杆引领，主管垂范，培育团队发展精英化； 三是积累客户，把握节奏，促进平台运作精细化； 四是加强沟通，强化公关，拓展渠道业务创新化； 五是坚持增员，理顺队伍，促进团队产能高效化。 银保渠道 团险渠道 一是营造加快发展氛围 二是明确重点拓展项目。 在政保业务开拓上，积极与区民政沟通，成功促成全辖政府购买方案。 在法人业务开拓上，利用晨夕会定期组织团队培训学习，就条款、话术以及雇主责任险对比方面进行培训，提升外勤伙伴的展业技能。 三是夯实队伍发展根基。 坚持团险“精兵”发展之路，积极引入“拓展组”团队模式。 存在的不足 个险渠道： 一是上半年短险业务发展进度未达序时进度，短险赔付率高，直接影响了渠道创费。下半年将加大卡折销售的力度，推出专项短险销售方案，拉动短险增长，降低赔付率。 二是主管自主经营能力依然不足，将重点加强主管队伍的建设，以创标为抓手，通过干部早会、经营分析会的固化来完成对主管的日常辅导和培育，通过团队文化的建设、以组为单元推进工作，让团队真正回归主管，让主管真正履职，进一步授权经营责任与权力。 三是客户经营活动跟不上业务发展的需要，要在团队中倡导交流-交情-交易的销售模式，推进客户经营工作的常态化、持续化。在团队中加强客户服务和客户经营重要性和必要性的引导，增加客户服务、客户经营意识和技能的训练，研讨并开发客户经营工具，制定客户培育方案，帮助销售人员扎实开展拜访客户、积累客户、服务客户、开拓客户等一系列活动，深耕客户市场，为业务持续发展做好积累。 四是网点业务发展逐步弱化。将通过网点竞聘、网点重建等项目，鼓励有意愿的人扎根网点，通过网点的持续开拓，提升队伍和业务发展，站稳两乡市场。