合 规 收 展 第二章——营销渠道的合规风险点介绍 第一章——什么是合规 第三章——我司合规管理的重点 目 录 CONTENTS 第一章 NO1 合规的意义 公司合规政策 合规管理组织体系 什么是合规 合规风险报告路线 合规风险识别和管理的主要程序 什么是合规 ? 合规的意义 ★合规与业务发展是统一的。失去业务发展的合规没有意义，脱离了合规的业务发展将带来毁灭性的灾难。 合规指的是保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管机构规定、欧亿·体育（中国）有限公司自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。 合规管理是保险公司通过设置合规管理部门或者合规岗位，制定和执行合规政策，开展合规监测和合规培训等措施，预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。 合规的根本目标是保障公司规模效益化的发展目标，其手段是通过识别、防范、化解风险，提升内控管理水平。 5 总裁室 （合规负责人） 风险管理委员办公室 风险管理协调委员会办公室 合规管理部门 分公司合规 部门/岗 分公司合规 部门/岗 分公司合规 部门/岗 各职能部门 兼职合规员 … … … … 董事会 合规管理组织体系 … … … … 董事会 风险管理委员会 公司风险 管理协调委员会 各职能部门 兼职合规员 什么是合规 ? 公司合规政策1 合规风险报告路线 公司员工和营销员-------本部门合规员 本级或上级合规管理部门/岗 公司各部门合规员-------本机构合规管理部门/岗 本部门负责人 分支机构合规部门/岗----上级合规管理部门/岗 本机构负责人 总公司合规管理部门-----公司合规负责人-----总裁室 总裁室-------董事会 什么是合规 ? 公司合规政策2 合规风险识别和管理的主要程序 第三道防线 内部审计部门对合规风险管理结果进行事后评价，及时向公司管理层汇报所发现的合规风险管理缺陷和漏洞，督促相关部门或分支机构进行整改并实施监督。 第二道防线 合规管理部门或合规岗位通过合规风险信息的识别、搜集和评估，发现并梳理合规风险，对各职能部门和分支机构提出合规改进建议，督促其采取适当措施弥补缺陷、堵塞漏洞、积极整改。 第一道防线 公司各职能部门和各分支机构对职责范围内的合规管理负有直接和第一位的责任。合规文化建设，健全合规管理制度，完善合规管理组织架构，配备必要的合规人员，明确合规管理责任，构建合规管理体系，强化合规培训、检查、考核与问责，有效识别并积极主动化解合规风险，确保依法合规经营。严格按照内部规章制度和业务流程要求开展工作，主动进行日常合规自查，积极向合规管理部门或者合规岗位提供合规风险信息、风险点，支持合规管理部门或合规岗位的风险监测和评估。 什么是合规 ? 公司合规政策3 忽视合规工作可能为公司带来巨大损失： 案例：******中支非法集资案件 案件基本情况 责任认定 问责情况 。。。。。。以下内容略