客户画像 臻享之旅 偏好人群 独立人格； 学识渊博或见多识广； 自我价值实现； 财务自由。 01高级知识分子 02政府高级干部 03企业高层管理人员 04社会名流 北京大学经济学院 孙祁祥教授 著名表演艺术家 陶玉玲 著名经济学家 曹远征 泰康总裁兼首席运营官 刘经纶 购买人群 地位高 收入高 要求高 风险高 30% 30% 25% 15% 成功中小企业主 资深专业人士 （教育、投资） 其他 （如名流、公众人物） 性别分布：女性投保人占到六成以上，被保险人男女各占一半 年龄：投保人41-50岁所占比例最高，被保险人除41-50岁被保险人之外，20岁及以下被保险人的占比也较高。（反映出购买社区的客户主要以自己养老需求、及子女资产传承为主） “女性客户成为购买主力” “41-50岁客户为购买主力” 培训支行理财经理邀约话术、技能、有约客户画像、以“历史成交率”或“他行成效”等数据来激发理财经理的动力。 外部培训，主要内容为： 《有约客户画像分析》、《邀约技巧及话术》； 通过成交客户数据分享，总结不同期交产品所对应的准客户标签，精准营销，事半功倍。 培训课程及其作用 客户邀约分析及切入点 臻享之旅 年龄 平均年龄46岁 男性平均46.3岁 女性平均46.4岁 男女年龄差异不大 性别 女性占比60% 男性占比40% 女性为主要购买人群 职业 私营企业主89% 企业高管5.4% 专业人员(医生/工程师)2% 其他3.2% 私营业主占绝大多数 投被保险人关系 70%客户为本人购买 22%客户为子女购买 8%客户为夫妻购买 大部分为本人购买 50岁以上男性在男性客户中占比较高 女性更倾向于为本人购买； 男性客户为夫妻投保的比例高于女性客户。 缴费大于100万的男性客户多于女性客户 2 购买行为分析 31% 注重风险规避和资产传承，高额保单最多，缴费君爱100万以上，且改年龄段以子女为被保险人最多。 30% 加保占比高，此年龄段客户资金充裕，投资渠道广，对资产的自主支配能力强，购买需求以父母养老及防范资产风险为主导。 17% 购买能力强、有明确的购买需求： 个人养老及未来的资产传承。 7% 养老需求明显，以入住养老社区为主导。 3 购买意愿分析 55-60岁 子女婚姻财产规避 个人养老资源需求 50-54岁 个人养老规划 资产传承 税务规划 40-49岁 父母养老 子女教育 资产均衡配置 30-39岁 婚姻风险 风险规划。。。。。。以下内容略