账户销售早会课件 “财管型”账户销售案例1 账户—— 让积累更快乐，让平凡人不平凡 案例一：低龄工薪，快乐积累 有这样一类 家庭 工作很普通 收入也有限 结婚没多久 刚刚有小孩 日子紧巴巴 结余很有限 有些小储蓄 基本是存款 想做点投资 本小又怕亏 想搞搞理 财 又没啥经验 活得很焦虑 又憧憬未来 请问 这样的家庭多不多？ 比比皆是 这样的家庭都是什么阶层？ 工薪阶层 他们幻想的是什么？ 咸鱼 翻身 然而现实是怎样？ 生活所迫 如果有这样一份计划—— 既能兼顾现有的生活水平 又能安排未来的人生规划 最终实现人生的满足、品质的提升 这是 不是他们最想要的？ 他就是 工薪阶层的 快乐积累计划 快乐积累 -- 小夫妻大幸福 一、家庭背景 丈夫：小Y，年龄：30岁，普通职员 妻子：小X，年龄：28岁，普 通职员 婚龄：3年 子女情况：小宝，男孩，刚刚过白天 快乐积累 -- 小夫妻大幸福 二、财务状态 1、收入：夫妻月收入合计约1万元，年终奖合计约3万 2、福利：有五险 一金，双方公积金每月合计约2千元 3、基本生活支出：约3千元/月（衣、食、住、行） 4、房贷：月供2千元/月 5、宝宝花销：2千元/月 6、可结余：3千元/月，但真正能攒住的 也就千数块钱 7、已有储蓄：5万元 8、常用财富管理方式：银行存款、余额宝 三、小夫妻的烦恼： 1、工作性质均属于稳定型，收入提升速度缓慢； 2、虽然有储蓄习惯，但 是发现，储蓄怎么也赶不上物 价上涨的速度； 3、对其他投资、理财渠道的了解甚少； 4、孩子的出生在给家庭增添幸福的同时也增加了额外 的支出。 快乐积累 -- 小夫 妻大幸福 四、小夫妻的思考： 1、在现有收入的基础上，如何让已积累的财富长期保 值增值； 2、在保证现有生活水平的基础上，如何让未来的生活 品质更高； 3、如何 从现在开始为小孩未来的教育做好定向的储备； 4、小孩在成长过程中，免不了生病住院，如何保证小 孩有充足的医疗金准备 快乐积累 -- 小夫妻大幸福 一、在泰康代 理人的专业推荐下，小两口准备为小孩投保一份鑫福年金+至尊账户，计划如下： 说明：1、健康尊享C为自然费率，续保时费率或有调整；2、至尊账户趸交/追加收入3%初始费 用 二、财务安排： 1、至尊账户可趸交/追加最高额度：60万元； 2、每月结余的3千元：1、1千元交鑫福年金；2、1千元追加至尊账户；3、1千元做灵活支配； 3、年终奖的3 万：用于补贴家用； 4、已有储蓄的5万：暂时不动，应急储备，比如：老人突然住院等，未来视情况而定。 快乐积累 -- 小夫妻大幸福 快乐积累 -- 小夫妻大幸福 三 、小积累大财富 一、总投入（不计附E和尊享C+） 1、鑫福年金：1.2万/年*15年 = 18万 2、至尊账户：每月追加1千，合计1年1.2万；累计追加18万 15年累计： 36万 二、16年末的账户价值（未领取） 只需交满，账户价值即超总保费！ 每月2000元 1000兼顾长期 1000灵活规划 风险提示：1、红利分配具有不确定性，可能为0；2 、万能账户最低保证利率之上的收益为非保证收益。。。。。。以下内容略