开门红新单回访工作沟通 回访要点 常见问题 风险管控 预约回访 目 录 回访的重要性 回访的重要性 一、监管要求： 保监会4号令第十五条明确要求“保险公司应当在犹豫期内对 合同期限超过一年的人身保险新单业务进行回访，并及时记录回访情况。” 二、影响撤单率： 首访不成功，反复拨打客户电话，满意度严重下降，大大提高撤单风险。 三、影响销售信心： 平台销售往往是感性冲动型消费，如果事先不培训，销售人员不提醒，回访使客户趋于过度理性，增加怀疑度，严重影响平台销售信心。 回访要点 1. 通过身份验证后，才进行新单回访（保监会监管要求） 2. 确认投保人是否收到保单，签名是否是投/被保人亲笔签名（包括风险提示语） 3. 确认投保人是否了解缴费期间/频率和缴费金额 4. 确认投保人是否已经阅读并理解释产品说明书/投保投提示的内容 5. 确认投保人是否知悉保险责任、责任免除和保险期间 6. 确认投保人是否知悉犹豫期及享有的权利和退保可能受到的损失 7. 确认投保人是否知悉分红收益由公司实际的经营状况决定；万能保险超过最低 保证利率的收益是不确定的，取决于公司实际经营情况 确认投保人是否知悉万能保险费用扣除项目及扣除的比例或金额 2017年预约生效新单电话回访问卷.docx 只对投保人 进行回访哦！ 常见问题 客户在回访时表示还未收到保险合同的情况，请销售人员及时将客户保单送达至客户手中不要滞留。微回执核销后也务必及时送达。 客户反馈有保单代签名和风险提示语句业务员代抄写的情况，代签名和代抄写直接影响保单的合法性和有效性，销售人员展业过程务必做到合法合规。 客户对分红收益、万帐收益期望值过高，销售人员应明确告知客户此两项收益是由公司实际的经营状况决定的，存在不确定性。 问题一 问题二 问题三 预约回访 预约回访数据的提取时间：回执系统核销的次日 预约回访可以有效提升回访成功率，降低撤单几率，提升客户满意度和销售人员信心。 预约回访流程 01.销售人员在保单送达（微回执核销）的时候主动与客户沟通预约回访时间提醒客户接听并配合95519回访，做好前期铺垫。 03.对于特别紧急的特殊回访要求，销售人员也可直接将预约回访时间（至少一小时）通知市分公司客服中心二线（XX********）直接上报省中心回访。 02.销售人员可将预约回访时间反馈至各协调员汇总后再上报至市公司预约回访，提高受访成功率。 相关提示 我们的回访时段： 早9：00—中午12：00、 下午13：00—晚20：30 我们的回访时间： 约为2-3分钟 区号+95519，常州客户来电号显示为： 051995519（接听此电话不收取长途话费， 客户可放心接听） 投保单上尽量多留客户联系电话（固话/手机） 电话号码确保正确，错少一位都会联系不到客户， 回访一半仍无效， 客户有出国计划提前预约回访， 聋哑人投保：报备监察部面访。。。。。。以下内容略