光大高净值客户需求解决方案 ——“臻传十二品” 臻 传 为落实集团“211联动工程”，秉持从客户需求角度进行合理资产组合 配置理念，共同打造高技能专业营销队伍，光大永明人寿于2015年推出《臻传》保险金信托，专注于高净值客户需求提供服务。 《臻传》作为高净值客户服务项目品牌，致力于 为客户提供符合实际需求的综合金融产品解决方案，满足高净值客户生前身后的家族财富管理与传承的需求。 为客户提供符合实际需求的综合金融产品解决方案 一个宗旨 我们不销售产品，我们只销售客户需求解决方案 两大理念 站在私行角度考虑高净值客户全需求问题 分公司大客户经理的技能培训与培养提升 私行专家三个核 心定位 支行高端客户营销理财经理的培训与辅导 支行理财经理在高端客户资产配置中提出的问题和疑问，及时协同分析解决 培训要求 管理干部保持“四看”态度 培训要求 私行专家四项核心考核指标 ——两项总分加权统计最终得分，根据最终得分，进行私行保险专家活动量考核全国排名。两次半年考评平均值作为年度考核重 要参考依据。不到两次半年考核时间的，以一次半年考核评分为准。详见私行保险专家活动量考评表（附件1分公司考核评分，附件2总公司考核评分） 。 每个分行选最好 的5家分支行，先动起来 每个支行选1个核心理财经理，核心培养辅导 21家分公司选出105个理财经理队伍，培养成我们自己的专家 每个分行先选5家支行先行 。 高收益投资需求类解决方案 健康服务需求类解决方案 资产传承及养老需求类解决方案 全球资产配置需求解决方案 子女教育类需求解决方案 资产保值保全 需求解决方案 六大需求综合产品解决方案 。 。 。 。 高端客户需求分析挖掘 从理财三性看银保意义与功用与资产配置原理 银行理财产品原理及特 点 证券投资基金类基本知识 稳健理财保险类 银行理财产品 基金产品 银保理财产品 此方案针对高端客户对于高投资收益需求，结合光大集团综合类高收益投资 产品，进行甄别提供解决方案、具体操作流程和产品服务。 方案支持技能 高收益投资需求类解决方案 。 健康类保险产品、光因保基因检测产品服务、VIP环球服务 产品 高端客户需 求分析挖掘 重大疾病及 常见健康保健 基础知识 高端客户体 检健康咨询 VIP客户全球紧急 医疗及救助服务 高端客户基因 检测服务 此方 案针对高端客户家族的健康保障服务和需求，结合光大永明人寿健康类保险产品，进行甄选提供解决方案、具体操作流程和产品服务。 方案支持技能 涉及产品 健康服 务需求类解决方案 。 海外投资 法律法规、 涉及产品： 保险金信托产品、 年金类保险产品、 终身寿险类保险产品 信托产品 此方案针对高端客户家族资产隔离 与传承和养老需求，结合光大集团综合类家族信托、保险产品，进行甄选提供解决方案、具体操作流程和产品服务。 方案支持技能 资产传承及养老需求类解决方案。。。 。。。以下内容略