投保实务及保全规则 投保规则 投保单填写 保全规则 Table of Contents 内容大纲 线上业务投保注意事项 投保规则 1 投保规则 1、 客户有效身份证件包括：身份证、护照、军人证、台胞证、港澳通行证等。 2、 除银保通渠道外，其它各渠道投保， 均需提供投、被保险人有效身份证件复印件。对于未成年人，若未办理身份证，应提供户口簿复印件，对未满两周岁的被保人，还需同时提供出生医学证明复印件。 3、 收单时需 就身份证明文件的复印件内容与原件内容进行核对，核实无误后审核人员应签字，并注明：“已审核，复印件内容与原件一致。审核人签名，日期、职务”。 4、 若达到反洗钱标 准的，还需提供受益人身份信息复印件。 投保规则 5.未成年人投保以死亡为给付保险金条件的人身保险，投保人要求： （1）被保险人为不满10周岁的未 成年人，投保人必须为父母； （2）被保险人为10周岁及以上的未成年人，投保人除父母以外，可以为下近亲属：兄、姐、祖父母、外祖父母、父母的兄弟姐妹，但需经被保险人 的法定监护人书面同意（在投保书的法定监护人栏签字确认并注明关系）；法定监护人通常应由父母之一进行签字确认保险事宜，但若未成年人的父母已经死亡或者没有监护能力 的，由下列人员中有监护能力的人担任监护人：（1）祖父母、外祖父母；（2）兄、姐；（3）关系密切的其他亲属、朋友愿意承担监护责任，且经未成年人的父、母的所在单位或 者未成年人住所地的居民委员会、村民委员会同意的，由其它法定监护人签字确认，且需要在备注栏注明原因，并提供当地居委会或村委会等合法机构开具的证明材料。 体检标准 契调标准 2021-08-12 投保单填写 2 投保单填写 投保单填写问题——姓名 客户姓名填写潦草无法正确辨析 姓名填写不清需在 旁标示 客户姓名填写潦草，初审岗可在投保单上进行简单标示，便于复核岗后续审核 2021-08-12 姓名与签名不符 2021-08-12 客户填写笔迹不匹配 2021- 08-12 投保单填写问题——证件 出生日期与证件号码不符 军官证需在号码前填写(*)字第 应为“空字第5***2B” 投保单填写问题——投保关系 投被保险人 关系勾选不清 投保单填写问题——职业代码 职业代码填写规则错误 应为“0001001” 投保单填写问题——通信地址 通信地址字迹潦草 正确填写为 (建业) 注：地址与座机号码的填写格式：地址的正确填写为省（直辖市）+市（地级市）+区（县）+具体地址（非直辖市请务必填写地级市）；座机号码的正确填写为： 区号+座机号 码 身故受益人证件号码误填写为被保险人证件号码 2021-08-12 身故受益人不可简写为“法定”、“法定收益人” 2021-08-12 投保单填写问题——告知项 告知事项勾选不全、告知内容填写遗漏 主要收入来源必须勾选 如该条告知勾选，就必须详细告知投保公司、险种、保额、保费、保险期间起止日期，必须填全。。。。。 。以下内容略