2019年开门红“保单预约 生效日“活动实务 目录 CATALOGUE “保单预约生效日”活动规则 传统预约指定模式 万能账户余额指定模式 目录 CATALOGUE “保单预约生效日”活动规则 传统预约指定模式 万能账户余额指定模式 “保单预约生效日”活动--方式 1.传统预约模式 活动时间：2018年11月1日至2018年12月27日24时（国寿e店提交截止时间）。 2.通过万能账户余额预约购买模式 活动时间：2018年11月1日至2018年12月27日24时（国寿e店提交截止时间）。 基本规则 2. 客户用于预约生效日的保费必须是指定主险及其附加险的首期保费，对于投保时所交保费超过指定主险及其附加险应缴首期保费的，将视同错单予以退回。 1. 仅支持国寿e店投保方式（含无纸化投保方式及传统e家投保方式），不支持纸质填单方式。 保单预约生效日”活动--基本规则 3. 如客户组合投保了鑫尊宝庆典版或鑫尊宝A款或鑫尊宝C款，则需增加每个账户50元的一次性交费。即：首期总保费=主（附）险保费+50元。 基本规则 5. 提前打印保险合同的，允许客户在收到保险合同后进行回执核销。犹豫期为保险合同生效日、客户签收日两者较晚者开始起计。 保单预约生效日”活动--基本规则（续） 6. 对于提前打印保险合同的，若客户保险合同在约定合同生效日未达到生效条件的，销售人员需收回未生效的保险合同。 4. 两种预约模式下，鑫尊宝庆典版、鑫尊宝A款、鑫尊宝C款与其组合投保的主险及附加险均于投保后立即出单（传统预约模式需先交费），实现一次保单打印、一次回执核销和一次新单回访。 基本规则 7. 被保险人生日在2018年11月1日至2019年1月1日期间的，不允许跨生日将预约生效日定为2019年1月1日（注：预约活动结束前，客户过过生日，可指定生效日为2019年1月1日）。 保单预约生效日”活动--基本规则（续） 8. 通过传统国寿e家方式投保的，客户需在《电子投保确认单》上抄写相关话术（注意：区分预约模式，正确使用“2019年特约一”或“2019年特约二”）。无纸化投保不用抄写但需向客户展示并获得客户认可。 9. 投保人为60周岁以上的客户，应遵循公司双录、质检规则。 “保单预约生效日”活动--支持预约生效日险种范围 传统预约模式、通过万能账户余额预约购买模式支持险种相同（计58款） 3. 第三方安保基金指定生效日模式（10款产品） “保单预约生效日”活动--支持预约生效日险种范围（续） 传统预约模式、通过万能账户余额预约模式（支持58款产品） 3. 第三方安保基金指定生效日模式（10款产品） 注：康悦系列和长久呵护等短险产品均不支持指定生效日，建议2019年生效以后再增加。 目录 CATALOGUE “保单预约生效日”活动规则 传统预约指定模式 万能账户余额指定模式 传统预约指定模式--概述 直接通过国寿e店进行预约，主（附）险指定为2019年1月1日生效，万能保单正常生效。所缴保费不享受预交保费的收益，除了50元作为万能险（鑫尊宝庆典版或鑫尊宝A款或鑫尊宝C）保费进入万能账户，剩余保费作为八版主（附）险首期保费全部进入暂收费账户。进入暂收账户的保费，在2018年12月31日进行划转，2019年1月1日零时生效，并确认为“保费收入”。 操作平台：国寿e店（含传统方式、无纸化方式）。 可预约产品（组合）：8版、8版+万能账户（鑫尊宝庆典版/鑫尊宝A款/鑫尊宝C款） 预约时间： 2018年11月1日至2018年12月27日24时（国寿e店提交截止时间） 。 生效时间：8版保单2019年1月1日；万能险交费即生效。 首期交费形式：实时代扣/银行转账/POS机。。。。。。。以下内容略