A计划产品计划书设计 新人入司培训 课程概述 授课目标：了解计划书的关键要素和设计基本原则，并能够进行计划书的简单设计与制作 授课时间：60分钟 授课方式：讲授/提问/演练 课程大纲 Course Outline 1 认识计划书 2 设计计划书 保险保障计划计划书简称计划书 是根据客户需求量身定做的一份保险计划 认识计划书 什么是计划书 图文并茂、易于理解 个人专属 化无形为有形、利于促成 体现专业水准，符合寿险规范要求 使用计划书的好处 投保人：交钱的 被保人：享有保障，即保谁 受益人：生存受益人：活着钱给谁 身故受益人：死了钱给谁 保险人：提供保障的保险公司 四人 犹豫期：零损失解除合同的时间 保障期：承担保险责任的时间 宽限期：第二年起最晚交保费的时间 等待期：观察期、免责期，不赔的时期 四期 一免除 责任免除：保险公司不赔的 计划书使用中的基本概念：四人四期一免除 纸质计划书 1 电子计划书 2 计划书的种类 课程大纲 Course Outline 1 认识计划书 2 设计计划书 建议书的设计原则 适当的保额 适当的保费 适当的需求 适当的需求 根据不同时期，判断客户需求： 适当的保额 为客户选择适当的保额，不同险种的保额建议如下（仅供参考）： 1、定期寿险： 单经济支柱：建议定寿保额必须达到年收入的8-10倍。 双经济支柱：建议定寿保额建议达到年收入的5倍。 2、重疾险： 对于重大疾病保险保额，不仅需要考虑前期的治疗费用，还需要考虑后期的康复费用和3-5年内因治病导致的收入损失。一般来说，重疾险保额应该做到至少30万 3、养老保险： 可以借助工具进行估算：退休金规模=退休后每年生活费x(国民平均寿命-规定退休年龄) 适当的保费 根据客户具体情况，一般以支付起来没有压力为原则，一般在年收入的10%左右比较适宜 客户经理小泰想要给客户设计一份计划书 李先生，40岁； 某公司中层管理人员，年收入50万，打算60岁退休 家里有一个男孩，在上高中 作为家里的经济支柱，平日工作压力大，经常加班熬夜 经常加班熬夜，可能处于亚健康状态，医保报销比例有限，需要补充医疗保险 未来退休后收入下降，会影响生活品质，需对养老费用提前规划 陈先生作为家庭支柱，为保障家庭生活和子女教育质量，对于资产传承和身故保障有迫切的需要 第一步：根据客户情况设计计划内容 客户经理小泰根据销售面谈确定了客户李先生的需求，为客户设计了健康A计划： 尊享C 幸福世嘉